保险规划步骤要点及生涯规划阶段相关知识测试卷.docx

保险规划步骤要点及生涯规划阶段相关知识测试卷

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下列各项中属于保险规划原则的是（）

分析客户需要原则

量力而行原则(正确答案)

合理性原则

稳定性原则

答案解析：保险规划原则包括转移风险原则、量力而行原则、高额损失优先原则、合理搭配险种原则。

保险规划的主要步骤不包括（）

确定保险标的

选定保险产品

接受保险方案(正确答案)

明确保险期限

答案解析：保险规划的步骤：（一）确定保险标的；（二）选择保险产品；（三）确定保险金额；（四）确定保险期限；（五）选择合适的保险公司；（六）签订保险合同；（七）定期审查与调整保险规划。

制定保险规划的首要任务是（）