《金融法代理》课件.ppt

金融法代理：理论与实务

课程简介：金融法代理的重要性金融市场复杂性现代金融市场错综复杂，涉及众多参与者和交易形式。金融法代理在维护市场秩序、保障交易安全、促进金融创新等方面发挥着至关重要的作用。专业知识与技能

金融市场的参与者1金融机构：银行、证券公司、保险公司、基金公司等，提供金融服务和产品。2投资者：个人或机构，通过投资金融产品获取收益，包括个人投资者、机构投资者等。

代理关系概述代理人代理人代表委托人进行法律行为，并以委托人的名义产生法律效力。委托人委托人授权代理人代表其进行法律行为，并承担代理行为的法律后果。被代理人被代理人是与代理人进行法律行为的第三人，通常为委托人与代理人进行交易的另一方。

代理的定义与特征代理定义代理是指代理人根据委托人的授权，以委托人的名义，在一定范围内进行法律行为，并由委托人承担法律后果的行为。代理特征代理关系具有以下特征：1.授权性；2.替代性；3.媒介性；4.双方性。

代理权的产生委托代理委托人与代理人之间通过书面或口头协议，明确约定代理权限、内容和期限等事项。法定代理法律规定特定主体具有代理权，如父母对未成年子女的代理权。指定代理根据法律或合同的规定，特定主体被指定为代理人，如公司法规定，法定代表人可以代理公司进行法律行为。

委托代理1委托协议委托人与代理人签订委托协议，明确代理权限和义务。2授权范围委托协议中应明确授权范围，避免代理行为超出授权范围。3履行义务代理人应根据委托协议履行义务，并维护委托人的利益。

法定代理父母代理父母对未成年子女的代理权，包括日常生活、教育、财产管理等。监护人代理监护人对无民事行为能力人的代理权，包括日常生活、财产管理等。法定代表人代理法人代表人对法人的代理权，包括公司法、民法典等法律规定的代理权限。

指定代理合同约定合同中明确指定代理人，如合同中指定甲方为乙方的代理人。法律规定法律规定特定主体为代理人，如公司法规定，公司董事会可以授权经理人代理公司进行经营活动。授权委托委托人授权特定主体为代理人，如委托人授权律师代理其进行诉讼。

代理人的义务忠实义务代理人应忠实于委托人的利益，不得损害委托人的利益。1勤勉义务代理人应尽到必要的勤勉义务，以合理的谨慎和努力履行代理职责。2报告义务代理人应及时向委托人报告代理事项的进展情况，并提供必要的资料。3

忠实义务不得损害委托人利益代理人应将委托人的利益置于自身利益之上，不得利用代理关系谋取私利。不得泄露商业秘密代理人应保守委托人的商业秘密，不得泄露委托人的商业机密。不得与委托人发生利益冲突代理人应避免与委托人发生利益冲突，如不得代理与委托人有利益冲突的另一方。

勤勉义务谨慎审慎地履行代理职责。积极主动地处理代理事项。及时采取措施，防止代理行为造成损害。合理使用委托人的资金和财产。

报告义务1代理事项进展代理人应及时向委托人报告代理事项的进展情况，包括代理行为的具体内容、时间、结果等。2重要文件代理人应将涉及委托人利益的重大文件及时送交委托人，以便委托人及时了解情况，并做出决策。3关键信息代理人应将影响委托人利益的关键信息及时告知委托人，包括可能存在的风险、需要委托人决策的事项等。

代理人的权利1报酬代理人有权要求委托人支付代理报酬，报酬的数额应在委托协议中约定。2费用代理人有权要求委托人支付在履行代理职责过程中发生的必要费用，如交通费、住宿费、通讯费等。3保护代理人有权要求委托人对其在履行代理职责过程中遭受的损失进行赔偿。

报酬请求权协议约定代理报酬应在委托协议中明确约定，包括报酬的支付方式、时间和数额等。市场行情如果委托协议中未约定报酬，则应参照市场行情或行业惯例确定报酬。权利行使代理人应在委托协议约定的时间或履行代理职责结束后，向委托人主张报酬请求权。

费用偿还请求权必要费用合理支出及时报销

保护请求权1损失赔偿代理人因履行代理职责遭受损失的，有权要求委托人进行赔偿。2责任承担委托人应对代理人因履行代理职责而遭受的损失负赔偿责任。3举证责任代理人应提供相关证据证明其因履行代理职责而遭受损失，如代理协议、代理行为记录、损失凭证等。

被代理人的义务支付报酬被代理人应根据委托协议或法律规定，向代理人支付报酬。1偿还费用被代理人应偿还代理人履行代理职责过程中发生的必要费用。2协助义务被代理人应为代理人履行代理职责提供必要的协助，如提供相关资料、签署文件等。3

支付报酬义务协议约定报酬的支付方式、时间和数额应在委托协议中明确约定。合理性报酬的数额应合理，不得过高或过低。时间节点报酬应在约定的时间节点支付，如在代理职责履行完毕后支付。

偿还费用义务必要费用合理支出及时报销

协助义务1资料提供被代理人应为代理人履行代理职责提供必要的资料，如委托书、身份证件、相关文件等。2文件签署被代理人应及时签署代理人代为办理的法律文