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2023年基金从业资格考试模拟试题四

1、我国封闭式基金在到达交易后，二级市场交易份额股份的交割是在（）日，

资金交割是在（）日完毕。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

对的答案:A

【专家解析】我国封闭式基金在到达交易后，二级市场交易份额股份日勺交割是

在T+0日，资金交割是在T+1日完毕。

2、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券企业向投资者收取。

A、3%,5元

B、3%,15元

C、0.3%,5元

D、0.3%,15元

对MJ答案：C

【专家解析】按照沪、深证券交易所公布的收费原则，我国基金交易佣金不得高

于成交金额日勺（）.3%深（圳证券交易所尤其规定该佣金水平不得低于代收的证券

交易监管费证券交易经手费，上海证券交易所无此规定），起点为5元，由证

券企业向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。

3、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A、1元人民币

B、10元人民币

C、1份基金份额

D、10份基金份额

对的答案：C

【专家解析】LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

4、下列有关债券基金与债券区别口勺表述错误的是（）。

A、债券基金的收益不如债券的利息固定

B、债券基金日勺收益率比买入并持有到期日勺单一债券的）收益率更难以预测

C、债券基金通过度散投资可以有效防止单一债券也许面临的较高日勺信用风险

D、债券基金有一种确定日勺到期口

对的答案：D

【专家解析】与一般债券会有一种确定日勺到期日不一样，债券基金由一组具有不

一样到期日日勺债券构成，因此并没有一种确定的到期日。

5、1940年（）1940年（）是美国有关共同基金的两部最重要H勺法律，不仅

规定了对投资企业的监管，并且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资企业董

事、管理人员等的管理。

A、《证券交易法》；《证券法》

B、《证券法》；《投资企业法》

C、《证券交易法》；《投资顾问法》

D、《投资企业法》；《投资顾问法》

对的答案：D

【专家解析】1940年投《资企业法》1940年投《资顾问法》是美国有关共同

基金的两部最重要的法律，不仅规定了对投资企业的监管，并且规定了基金投资

顾问、基金销售商、投资企业董事、管理人员等H勺管理。

6、基金监管“三公”原则中的公正原则是指()。

A、规定作为证券监管对象之一的基金市场具有充足的透明度，实现市场信息公

开化

B、基金市场主体平等，规定基金监管机构根据相似的原则衡量同类监管对象的

行为

C、对监管对象公正看待，一视同仁

D、规定基金监管机构的监管规则惩罚应当公开

对的答案：C

【专家解析】公正原见，规定基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公

正看待，一视同仁。

7、货币市场基金的赎回资金划付较快某些，一般()日即可从基金的银行存款

账户划出，最快可在划出当日抵达投资者资金账户。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

对的答案：B

【专家解析】货币市场基金的赎回资金划付较快某些，一般T+1日即可从基金

H勺银行存款账户划出，最快可在划出当日抵达投资者资金账户。

8、注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文献不包括()。

A、基金议草案

B、招募阐明书草案

C、律师事务所出具的律师意见书

D^基金宣传推介材料

对欧J答案：D

【专家解析】注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文献:

①申请汇报；②基金议草案；③基金托管议草案；④招募阐明书草案；⑤律

师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交日勺其他文献。

9、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起()月内根据法

律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册日勺决定，并

告知申请人；不予注册口勺，应当阐明理由。

A、3个

B、6