防金融诈骗知识讲座课件.pptx

防金融诈骗知识讲座课件

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目录

壹

金融诈骗概述

贰

常见金融诈骗案例

叁

金融诈骗的识别

肆

防范金融诈骗的措施

伍

应对金融诈骗的策略

陆

金融知识普及教育

金融诈骗概述

第一章

诈骗定义及类型

诈骗是指通过虚构事实或隐瞒真相，骗取他人财物的行为，具有明显的欺骗性质。

01

利用电子邮件、短信或假冒网站，诱骗受害者输入个人信息或转账，如假冒银行通知的邮件。

02

承诺高额回报，吸引投资者投入资金，最终卷款潜逃，如庞氏骗局。

03

骗子冒充政府或官方机构工作人员，以各种名义要求转账或提供银行信息，如假冒税务机关的电话诈骗。

04

诈骗的定义

网络钓鱼诈骗

投资理财骗局

冒充官方机构诈骗

诈骗手段演变

随着互联网的普及，诈骗手段从传统的面对面或电话诈骗，演变为网络钓鱼、电子邮件诈骗等线上形式。

从线下到线上

01

诈骗者利用高科技手段，如深度伪造技术（deepfake）制作虚假视频或音频，以假乱真，欺骗受害者。

利用高科技手段

02

诈骗者通过社交工程学技巧，如冒充信任的个人或机构，操纵受害者的情感和信任，进行诈骗活动。

社交工程学的应用

03

诈骗的普遍性

诈骗者利用各种手段，如电话、短信、网络等，针对不同人群设计诈骗方案，手段不断翻新。

诈骗手段的多样性

01

从老年人到年轻人，从普通市民到企业高管，诈骗受害者遍布社会各个阶层，无人能完全免疫。

诈骗受害者的广泛性

02

据统计，每年全球因诈骗造成的经济损失巨大，诈骗案件数量持续攀升，成为社会一大公害。

诈骗案件的高发性

03

常见金融诈骗案例

第二章

网络钓鱼案例

仿冒知名电商网站

假冒银行邮件

诈骗者发送看似官方的邮件，声称银行系统升级，要求用户提供账号和密码进行验证。

骗子创建与真实电商网站极为相似的页面，诱导用户输入个人信息和支付信息。

社交平台钓鱼链接

通过社交媒体发送含有恶意链接的信息，用户点击后可能被窃取银行账户信息。

虚假投资骗局

利用虚拟货币的高波动性和不透明性，诈骗者虚构投资平台，骗取投资者资金。

虚拟货币诈骗

骗子声称掌握外汇市场内部信息，诱导受害者投资外汇，最终资金无法提现。

虚假外汇交易

庞氏骗局通过承诺高额回报吸引投资者，实际上用新投资者的资金支付旧投资者的收益。

庞氏骗局

电话诈骗实例

01

诈骗者冒充警察或法院工作人员，声称受害者涉及犯罪，需转账验证清白，导致受害者财产损失。

02

诈骗者通过电话告知受害者中了大奖，但需先支付税费或手续费，诱使受害者汇款。

03

诈骗者伪装成受害者的亲友，声称遇到紧急情况，如车祸或疾病，急需用钱，骗取受害者汇款。

冒充公检法诈骗

中奖诈骗电话

冒充亲友紧急求助

金融诈骗的识别

第三章

高风险行为特征

金融诈骗者常以不切实际的高回报为诱饵，吸引投资者上钩，如承诺年化收益率远超市场平均水平。

异常高回报承诺

01

诈骗者往往施压受害者快速做出投资决策，不给时间仔细考虑或咨询专业人士，以防止受害者识破骗局。

要求快速决策

02

高风险行为特征

诈骗者可能会要求提供敏感个人信息，如身份证号、银行账户详情等，以进行所谓的“身份验证”或“资金解冻”。

索取个人信息

金融诈骗者通常避免使用正规金融机构的官方渠道，而是通过私人账户、不明链接或非正规平台进行交易。

使用非官方渠道

诈骗信息的辨识

诈骗信息往往来自不明来源，如未知号码或非官方渠道，应提高警惕。

检查信息来源

诈骗信息常含有紧急或威胁性语言，如“限时”、“立即行动”，目的是制造压力。

识别紧急催促语句

遇到可疑信息时，应通过官方渠道或直接联系相关机构核实信息的真实性。

核实信息内容

金融诈骗常以高回报为诱饵，承诺不切实际的高额利润，应对此类信息保持怀疑。

警惕高回报承诺

防范意识的培养

通过学习和了解金融诈骗的常见手段，如冒充客服、钓鱼网站等，提高个人识别能力。

了解常见诈骗手段

01

随着技术的发展，诈骗手段也在不断更新。定期学习最新的金融安全知识，保持警惕。

定期更新安全知识

02

参加由金融机构或社区组织的反诈骗模拟演练，通过实战提高应对金融诈骗的能力。

参与模拟演练活动

03

使用正规渠道进行交易，设置复杂的密码，不随意点击不明链接，培养安全的支付习惯。

建立安全支付习惯

04

防范金融诈骗的措施

第四章

个人信息保护

使用复杂密码并定期更换，避免使用相同密码，减少个人信息泄露风险。

强化密码管理

不在不安全的网站或社交媒体上公开个人敏感信息，如身份证号、银行账户等。

谨慎分享信息

开启手机、邮箱等服务的双重认证功能，为账户安全增加一层保护。

使用双重认证

定期查看银行和信用卡账单，及时发现并报告可疑交易，防止金融诈骗。

定期检查账户

安全支付习惯

选择银行或知名支付平台进行交易，避免使用不明来源的支付链接或应用。

使用官方