2023年中级经济师考试金融模拟试题.docx

-中级经济师考试《金融》模拟试题

一、单项选择题

1、3月1日，宝钢集团企业与杭州钢铁集团企业签约，宝钢集团收购宁波钢铁，能够取得其400万吨熟轧板卷产能。这是宝钢集团又一次实现跨地域重组重大举措。按并购前企业间市场关系，此次并购属于()。

A、纵向并购

B、横向并购

C、混合并购

D、垂直并购

【正确答案】B

【答案解析】本题间接考查横向并购概念。横向并购是并购企业双方或多方原属同一产业、生产或经营同类产品，并购使得资本在同一市场领域或部门集中。

【该题针对“并购业务”知识点进行考评】

2、以下首次公开发行股票定价方式中，()显著特征是投资方有较大定价新股和购置新股股份数主动权。

A、簿记方式

B、竞价方式

C、混合方式

D、固定价格方式

【正确答案】B

【答案解析】本题考查竞价方式特征。竞价方式显著特征是投资方有较大定价新股和购置新股股份数主动权。

3、以下不属于相对估值法是()。

A、市盈率(P/E)倍数估值法

B、市净率(P/B)倍数估值法

C、股利折现模型(DDM模型)

D、市盈率/净利润增加率倍数估值法

【正确答案】C

【答案解析】本题考查相对估值法。相对估值法主要有市盈率(P/E)倍数估值法、市净率(P/B)倍数估值法、市盈率/净利润增加率倍数估值法、企业价值倍数估值法。股利折现模型(DDM模型)属于绝对估值法。

【该题针对“首次公开发行股票估值和定价方式”知识点进行考评】

4、()指全部投资者申报价格和数量，主承销商对全部有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达成新股发行量价位为有效价位。

A、混合方式

B、固定价格方式

C、竞价方式

D、簿记方式

【正确答案】C

【答案解析】本题考查竞价方式概念。竞价方式(拍卖方式)：指全部投资者申报价格和数量，主承销商对全部有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达成新股发行量价位为有效价位。

【该题针对“首次公开发行股票估值和定价方式”知识点进行考评】

5、承销商不负担发行风险。此方式下，投资银行与发行人之间是代理关系，投资银行只收取手续费证券承销方式是()。

A、包销

B、尽力推销

C、余额包销

D、脱销

【正确答案】B

【答案解析】本题考查对尽力推销概念了解。尽力推销(代销)：承销商不负担发行风险。此方式下，投资银行与发行人之间是代理关系，投资银行只收取手续费。

【该题针对“投资银行业务概述、证券发行承销概念”知识点进行考评】

6、()指上市企业经过配股、增发股票等方式在证券市场上进行直接融资。

A、首次公开发行(IPO)

B、私募发行

C、公募发行

D、股权再融资(SEO)

【正确答案】D

【答案解析】本题考查股权再融资(SEO)概念。股权再融资(SEO)指上市企业经过配股、增发股票等方式在证券市场上进行直接融资。

7、投资银行经过对其接触各种不一样期限资金进行期限转换，实现了短期和长久资金之间期限中介作用，此表述反应是投资银行哪项功效()。

A、期限中介

B、风险中介

C、信息中介

D、流动性中介

【正确答案】A

【答案解析】期限中介：投资银行经过对其接触各种不一样期限资金进行期限转换，实现了短期和长久资金之间期限中介作用。

【该题针对“投资银行概述”知识点进行考评】

8、在间接金融中，商业银行主要收入是()。

A、利差

B、佣金服务费

C、金融工具溢价收入

D、登记结算费

【正确答案】A

【答案解析】本题考查投资银行与商业银行经营机制区分。在间接金融中代表性金融机构是商业银行，它分别与经济体中最终资金盈余者和最终资金赤字者建立债权债务关系，并以赚取利差为主要收入。在通常情况下，投资银行并不介入投资者和筹资者之间资金权利和义务中，只是收取佣金服务费。

【该题针对“投资银行概述”知识点进行考评】

9、在证券发行市场中，投资银行以()身份，经过咨询、信息披露、定价和证券销售等帮助构建证券发行市场。

A、做市商

B、承销商

C、经纪商

D、自营商

【正确答案】B

【答案解析】本题考查投资银行功效。投资银行功效包含：媒介资金供求、结构证券市场、优化资源配置、促进产业集中。其中，作为证券市场结构者，在证券发行市场中，投资银行以承销商身份，经过咨询、信息披露、定价和证券销售等帮助构建证券发行市场。

【该题针对“投资银行概述”知识点进行考评】

10、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超出()倍，回拨后网下发行百分比不超出此次公开发行股票数量10%。

A、20

B、50

C、100

D、150

【正确答案】D

【答案解析】本题考查我国首次公开发行股票询价制。首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超出150倍，回拨后网下发行百分比不超出此次公开发行股票数量10%。

【该题针对“我国首次公开发行股票询价制和股票发行监管制度”