2024年度担保公司管理规章制度执行细则3篇.docx

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甲方：XXX

乙方：XXX

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2024年度担保公司管理规章制度执行细则

本合同目录一览

1.总则

1.1合同目的

1.2合同适用范围

1.3合同解释

2.担保公司组织架构

2.1组织形式

2.2组织职责

2.3组织人员配置

3.担保业务管理

3.1业务流程

3.2业务审批

3.3业务档案管理

4.财务管理

4.1财务核算

4.2财务报告

4.3成本控制

5.风险管理

5.1风险识别

5.2风险评估

5.3风险控制

6.内部控制

6.1内部控制目标

6.2内部控制措施

6.3内部控制检查

7.人力资源管理

7.1人员招聘

7.2培训与发展

7.3考核与激励

8.保密管理

8.1保密范围

8.2保密措施

8.3违规处理

9.合同签订与履行

9.1合同签订程序

9.2合同履行

9.3合同变更与解除

10.合同争议解决

10.1争议解决方式

10.2争议解决程序

11.附则

11.1合同生效

11.2合同解除

11.3合同终止

11.4合同修改

11.5其他

12.附件

12.1相关法律法规

12.2附件一：担保公司组织架构图

12.3附件二：担保业务流程图

12.4附件三：内部控制制度

12.5附件四：人员配置表

13.合同签订日期

14.合同签署人

第一部分：合同如下：

1.总则

1.1合同目的

为规范担保公司管理规章制度执行，提高管理效率，保障担保业务安全，特制定本执行细则。

1.2合同适用范围

本执行细则适用于担保公司及其分支机构、子公司在2024年度内的各项担保业务活动。

1.3合同解释

本执行细则由担保公司解释，如有歧义，以书面解释为准。

2.担保公司组织架构

2.1组织形式

担保公司实行董事会领导下的总经理负责制，下设风险管理部、业务部、财务部、人力资源部等职能部门。

2.2组织职责

（1）董事会负责公司战略决策和重大事项的审议；

（2）总经理负责公司的日常经营管理；

（3）各部门负责人负责本部门的日常管理工作；

（4）各级员工按照公司规章制度和岗位职责，履行职责，确保公司业务顺利开展。

2.3组织人员配置

根据业务发展需要，合理配置各部门人员，确保各部门职责明确、人员到位。

3.担保业务管理

3.1业务流程

（1）业务申请：客户向担保公司提交担保申请；

（2）业务审批：业务部门对申请进行初步审核，提交至风险管理部进行风险评估；

（3）风险评估：风险管理部对业务进行风险评估，提出风险控制建议；

（4）合同签订：业务部门与客户签订担保合同；

（5）担保实施：业务部门根据合同约定，落实担保措施；

（6）业务监控：业务部门对担保业务进行持续监控，确保担保安全；

（7）业务终结：担保期限届满或合同解除后，进行业务终结。

3.2业务审批

（1）业务审批权限：根据业务规模和风险等级，划分审批权限；

（2）审批流程：业务部门提交申请，经各级审批后，报总经理审批；

（3）审批时间：自收到申请之日起，5个工作日内完成审批。

3.3业务档案管理

（1）业务档案范围：包括担保合同、风险评估报告、业务监控记录等；

（2）档案保管：业务档案由业务部门负责保管，确保档案完整、安全；

（3）档案查阅：需查阅业务档案的，应经公司相关部门批准。

4.财务管理

4.1财务核算

（1）财务核算原则：遵循会计准则和公司制度，确保财务数据的真实性、准确性和完整性；

（2）财务核算方法：采用权责发生制，进行会计核算；

（3）财务核算周期：每月底完成当月财务核算工作。

4.2财务报告

（1）财务报告内容：包括资产负债表、利润表、现金流量表等；

（2）财务报告编制：由财务部负责编制，经总经理审核后，报董事会审批；

（3）财务报告报送：按季度向董事会报送财务报告。

4.3成本控制

（1）成本核算：根据业务流程，划分成本核算项目；

（2）成本控制措施：通过优化业务流程、提高工作效率等方式，降低成本；

（3）成本分析：定期对成本进行分析，找出成本控制薄弱环节，提出改进措施。

5.风险管理

5.1风险识别

（1）风险识别方法：采用定性分析、定量分析等方法，识别担保业务风险；

（2）风险识别内容：包括信用风险、操作风险、市场风险等；

（3）风险识别频率：每月至少进行一次风险识别。

5.2风险评估

（1）风险评估方法：采用定量分析、定性分析等方法，对风险进行评估；

（2）风险评估内容：包括风险发生的可能性、风险损失程度等；

（3）风险评估结果：将风险评估结果纳入业务审批流程。