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摘要

A银行客户经理绩效管理方案改进研究

随着中国经济的快速发展，国内银行业竞争日趋白热化。近年来，银行业

金融机构竞争不断加剧，在存贷款业务利差持续收窄，金融产品同质化现象日

益突显等情况下，对于银行而言，营销能力强、专业素养高、人脉资源广的客

户经理团队是银行最核心的竞争力之一。绩效管理作为银行人力资源管理的重

要内容，包括绩效计划的制定、绩效方案的实施、绩效考评以及结果运用等多

个环节。绩效管理不仅能够有效评价银行客户经理的日常表现和工作业绩，而

且能够激发客户经理的工作热情，帮助银行提升内部核心竞争力，从而实现高

质量发展目标。

自成立之初，A银行就高度重视人力资源建设，在人力组织架构中设置了

客户经理岗位，逐步建立了银行客户经理绩效管理方案，主要将客户经理的绩

A

效考核结果与绩效薪酬相挂钩。尽管银行客户经理绩效管理方案已经运行多

年，但银行内部的管理方法仍不太成熟、理念尚待更新，对于客户经理的激励

作用未能有效发挥，客户经理绩效管理方面存在较多问题，例如考核指标不合

理、缺少反馈机制、考核结果运用单一等，进而导致客户经理工作积极性不高，

工作满意度下降，离职率升高等情况，这些负面情况会影响银行整体战略目标

的实现，一定程度上制约了银行长久经营发展的目标，为此，必须改进A银行

现行的客户经理绩效管理方案。

为了更好地掌握A银行的管理实际，本文主要通过文献查阅法和问卷调查

法等方法获取数据资料，对于银行内部相关人员进行深入调查和了解，分析A

银行原有客户经理绩效管理方案存在的问题和原因，并把客户经理绩效管理方

案的改进工作作为最终研究目标。结合绩效管理循环，从每个环节展开针对性

地改进，引入关键绩效指标法，确定了涵盖业务拓展、风控合规等方面的关键

性绩效指标，实现企业战略目标、支行经营目标和个人工作目标的统一、协调。

并运用360度考核法，使客户经理绩效评价更加全面、客观，最后从企业文化、

组织、制度等方面提出了实施保障，确保客户经理绩效管理能够有效落地，提

I

升客户经理工作水平和效能，推动银行长期平稳健康发展。

A银行改进后的客户经理绩效管理方案将更加客观、公正和科学，客户经

理的努力方向将变得更加清晰、明确，从而更好地激发客户经理业务营销和专

业知识学习的主动性，打通了客户经理队伍的职业生涯通道，提高客户经理整

体满意度。通过PDCA管理循环，本文从不同绩效管理环节进行改进和优化，

实现了绩效管理的正向循环，不断加强客户经理队伍建设，持续激活A银行的

人力资源，最终实现个人价值与企业发展双赢的局面，为银行战略性目标落地

提供了坚实的保障。

关键词：

客户经理，绩效管理，关键绩效指标法，360度考核法

II

Abstract

AStudyonImprovingthePerformanceManagementSchemeFor

CustomerManagersofBankA

WiththerapiddevelopmentofChinaseconomy,thedomesticbankingindustry

isincreasinglyfierce.Inrecentyears,thecompetitionamongbankingfinancial

institutionshasbeenintensifying.Astheinterestrateofdepositandloanbusiness

continuestonarrowandthehomogenizationoffinancialproductsbecomes

increasinglyprominent,forbanks,thecustomermanagerteamwiths