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银代运营知识四川分公司运营部2011年5月概念说明01制度学习及运营指标现状02知识学习及实务操作演示03概念品质问题件：在新契约回访过程中，客户反映出的涉及保单业务品质的重要问题，具体有三类：代签名、回访电话不正确、保险责任不清。1《关于进一步明确新契约电话回访要求的通知》2规定：回访未成功的保单将暂扣绩效，待回访成功后补发。3《新契约回访品质跟踪管理办法》4规定：电话回访成功后，如果产生代签名、回访电话不正确、保险责任不清三类品质问题件，暂扣当月该保单绩效，待问题件处理完毕补发。5关于进一步明确要求达成100％电话回访成功的通知6规定：自2011年4月1日开始，将银保新契约回访结果与业务提奖、职级晋升和渠道费用挂钩关于进一步明确要求达成100％电话回访成功的通知01020304为真正落实回访100％有效达成、规避后续风险，现就个险和银保业务新契约电话回访工作作出进一步明确要求：自2011年4月1日起，由分公司一柜通人员在扫描入系统的同时对投保单回访电话进行抽捡，特别针对银保保单，提前给客户拨打电话，回访电话能联系到投保人的则扫描入系统；回访电话错误的不予录入系统，撤回要求重新填写。将银保新契约回访结果与业务提奖、职级晋升和渠道费用挂钩。此规定自2011年4月1日开始实行，由分公司银保部实施，分公司运营部负责跟踪实施情况。未达成100％电话回访成功的机构需由分公司运营部、分公司营销部和银保部共同督促追踪回访情况的改善，共同制定目标达成进度计划，在2011年4月1日前将进度计划上报总公司，并严格按目标计划实施完成。35%的保单回访后下发品质问题件机构渠道代签名量收到保单但未签回执未收到保单不了解保险责任拒访件核实件投保信息未告知问题件总占比安徽分公司银行代理0.68%0.0%0.68%22.6%1.37%0.0%0.0%25.33%山东分公司银行代理0.54%0.0%1.99%27.17%0.36%0.18%0.0%30.06%青岛分公司银行代理0.74%0.0%2.21%27.94%0.74%0.74%0.0%31.63%河南分公司银行代理2.19%0.0%3.81%37.19%1.16%9.98%0.0%44.35%湖北分公司银行代理1.09%0.0%2.19%25.08%1.09%0.78%0.0%29.45%湖南分公司银行代理1.55%0.0%4.45%31.53%0.77%0.93%0.0%38.30%广东分公司银行代理1.46%0.0%4.85%35.68%0.49%1.19%0.0%42.48%广西分公司银行代理0.75%0.13%4.13%31.29%0.63%0.97%0.0%36.93%四川分公司银行代理0.56%0.0%2.56%34.53%1.28%4.09%0.0%38.93%陕西分公司银行代理1.09%0.0%2.17%28.26%0.27%0.26%0.0%31.79%宁夏分公司银行代理1.78%0.0%0.44%24.0%0.0%0.88%0.0%26.22%新疆分公司银行代理1.24%0.0%3.32%26.97%2.9%1.22%0.0%34.43%合计银行代理1.42%0.04%3.1%31.79%1.28%5.71%0.01%37.50%1/3多回访成功的保单如果不能及时回销品质问题件，将被暂扣绩效品质问题件回销初见成效截至2011-3-3，3224张保单品质问题件尚未回销本部1608自贡中心支公司92遂宁中心支公司196南充中心支公司70宜宾中心支公司47广安中心支公司1133达州中心支公司78四川分公司(汇总)3224截至2011-5-3，回访品质问题件机构共计31张未回销，需继续保持。1月承保回访未成功占比2月承保回访未成功占比3月承保回访未成功占比四川分公司290649417.00%312263120.20%195244522.80%南充中心支公司1612012.40%2705921.90%3147122.60%广安中心支公司163635321.60%182454429.80%52316431.40%自贡中心支公司233114.70%265155.70%18226