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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》真题汇编4

单选题（共120题，共120分）

(1.)在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（江南博哥）()。

Ⅰ．固定资产报废损失

Ⅱ．长期待摊费用摊销

Ⅲ．无形资产摊销

Ⅳ．固定资产折旧

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：非付现费用涉及计提的资产减值准备、固定资产折旧、无形资产摊销、长期待摊费用摊销、待摊费用的减少、预提费用的增加等项目；非经营收益涉及处置固定资产、无形资产和其他资产的损失，固定资产报废损失，财务费用，投资损失等项目。

(2.)证券的绝对估计值法包括()。

Ⅰ．市盈率法

Ⅱ．现金流贴现模型

Ⅲ．经济利润估值模型

Ⅳ．市值回报增长比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：C

参考解析：绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额。主要包括：现金流贴现模型、经济利润估值模型、调整现值模型、资本现金流模型和权益现金流模型。

(3.)基本分析流派是指以()作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。

Ⅰ．宏观经济形势

Ⅱ．行业特征

Ⅲ．地区特征

Ⅳ．上市公司的基本财务数据

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：B

参考解析：基本分析流派是指以宏观经济形势、行业特征及上市公司的基本财务数据作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。基本分析流派是目前西方投资界的主流派别。

(4.)对客户初级信息收集的方法一般是()。

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

正确答案：B

参考解析：初级信息是指只能通过和客户沟通获得的关于客户个人和财务资料。初级信息的收集方法是交谈与数据调查表相结合。

(5.)中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是()。

A.减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B.减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C.增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D.增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

正确答案：A

参考解析：紧的货币政策主要政策手段是：减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制。

(6.)在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为()。

A.总体

B.个体

C.单位

D.样本

正确答案：A

参考解析：总体即统计总体，是指根据一定的目的要求所确定的研究对象的全体。它是由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体。其中，组成总体的个体称为总体单位。

(7.)客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是()。

A.定量信息：健康状况；定性信息：兴趣爱好

B.定量信息：收入与支出；定性信息：投资偏好

C.定量信息：理财决策模式；定性信息：保单信息

D.定量信息：雇员福利；定性信息：养老金规划

正确答案：B

参考解析：定性信息是不可用具体数据衡量的，题目中出现的定性信息包括健康状况、兴趣爱好、投资偏好、理财决策模式；定量信息是可以用数据衡量的，包括收入与支出、保单信息、雇员福利、养老金规划。

(8.)下列不属于行业轮动驱动因素的是()。

A.国家政策因素

B.公司自身运行状况因素

C.科技进步与行业成长周期因素

D.自然因素

正确答案：D

参考解析：行业轮动的驱动因素有：(1)国家政策因素。(2)公司自身运行状况因素。(3)科技进步与行业成长周期因素。(4)投资者理念变化。

(9.)下列关于消费合理性的说法中，正确的是()。

A.消费的合理性既有绝对的标准，又有相对的标准

B.消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准

C.消费的合理性没有相对的标准，只有绝对的标准

D.消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素无关

正确答案：B

参考解析：消费的合理性没有绝对的标准，只有相对的标准。消费的合理性与客户的收入、资产水平、家庭情况、实际需要等因素相关。

(10.)在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为()时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

A.正值

B.负值

C.零

D.大于等于零

正确答案：B

参考解析：市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。其中，当久期缺口为负值时，如果市场利率下降．流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

(11.)()是股票最基本的特征。

A.收益性

B.安全性

C.风险性

D.流动性

正确答案：A

参考解