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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》考前冲刺7

单选题（共120题，共120分）

(1.)理财师开展业务时,()是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.（江南博哥）面谈沟通

D.电话沟通

正确答案：A

参考解析：开户,通常是理财师与客户的首次接触,也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时,理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息,还可以协助客户填写一份类似《客户信息采集表》,在内容设计上,可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好,以及婚姻状况、子女情况等,辅助收集客户信息。

(2.)假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得()万元。

A.110

B.150

C.161

D.180

正确答案：B

参考解析：单利的计算公式为：FV=PV*(1+r*t)=100*(1+10%*5)=150(万元)。

(3.)技术分析的理论基础是()。

A.道氏理论

B.切线理论

C.波浪理论

D.K线理论

正确答案：A

参考解析：道氏理论是技术分析的理论基础，许多技术分析方法的基本思想都来自于道氏理论。

(4.)一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。

A.年龄

B.财富

C.收入

D.家庭地位

正确答案：D

参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估.风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等.

(5.)现金管理的内容是()。

A.现金和固定资产

B.现金和流动资产

C.现金和所有资产

D.所有现金

正确答案：B

参考解析：现金管理的内容是现金和流动资产。

(6.)以下关于退休规划表述正确的是()。

A.投资应当非常保守

B.对收入和费用应乐观估计

C.规划期应当在五年左右

D.计划开始不宜太迟

正确答案：D

参考解析：退休养老收入来源包括:①社会养老保险;②企业年金;③个人储蓄投资。当前大多退休人士退休后的收入来源主要为社会养老保险，部分人有企业年金收入，但这些财务资源远远不能满足客户退休后的生活品质要求。因此，要建议客户尽早地进行退休养老规划，以投资、商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足。

(7.)以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类()。

A.普通型人寿保险

B.年金保险

C.新型人寿保险

D.医疗保险

正确答案：D

参考解析：囯人寿保险的分类有：普通型人寿保险、年金保险、新型人寿保险。

(8.)当技术分析无效时，市场至少符合()。

A.无效市场假设

B.强式有效市场假设

C.半强式有效市场假设

D.弱式有效市场假设

正确答案：D

参考解析：弱式有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了全部历史价格信息和交易信息，如历史价格走势、成交量，因此试图通过分析历史价格数据预测未来股价的走势，期望从过去价格数据中获益将是徒劳的。也就是说，如果市场旱弱式有效的，那么投资分析中的技术分析将不再有效。

(9.)公司分析中最重要的是()。

A.公司经营能力分析

B.公司行业地位分析

C.公司产品分析

D.公司财务分析

正确答案：D

参考解析：公司分析中最重要的是财务状况分析。其中，财务报表通常被认为是最能够获取有关公司信息的工具。在信息披露规范的前提下，已公布的财务报表是上市公司投资价值预测与证券定价的重要信息来源。

(10.)技术分析的分析基础是()。

A.宏观经济运行指标

B.公司的财务指标

C.市场历史交易数据

D.行业基本数据

正确答案：C

参考解析：技术分析以市场上历史的交易数据（股价和成交量）为研究基础，认为市场上的一切行为都反映在价格变动中;基本分析以宏观经济、行业和公司的基本经济数据为研究基础，通过对公司业绩的判断确定其投资价值。

(11.)积极型债券组合管理策略包括()。

Ⅰ水平分析

Ⅱ债券互换

Ⅲ骑乘收益率曲线

Ⅳ指数化投资策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

正确答案：A

参考解析：积极型债券组合管理策略包括了水平分析、债券互换、骑乘收益率曲线。

(12.)对于生产型企业，所属的风险敞口类型为()。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案：A

参考解析：对于生产型企业，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。

(13.)关于优化法，说法正确的是()。

Ⅰ在满足分层抽样法要达到的目标的同时，还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优