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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》考前冲刺1

单选题（共119题，共119分）

(1.)张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000

元的债券型基金，（江南博哥）年收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为()元。

A.14486.56

B.67105.4

C.144865.6

D.156454.9

正确答案：C

参考解析：这是一个关于年金终值的计算.年金终值的计算公式为:FV=（C/r）[（1+r）1-1].代入本题数据，得FV=（100000.08）[（1+0.08）1-1）]≈144865.6（元）。

(2.)理财师开展业务时，()是了解客户、收集信息的最好时机。

A.开户

B.调查问卷

C.面谈沟通

D.电话沟通

正确答案：A

参考解析：开户，通常是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。在填写开户资料时，理财师可以获得客户姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、电话号码等最基础的信息，还可以协助客户填写一份类似“客户信息采集表”的表，在内容设计上，可以涵盖学历、就业情况、个人兴趣爱好，以及婚姻状况、子女情况等．辅助收集客户信息。

(3.)一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。

A.年龄

B.财富

C.收入

D.家庭地位

正确答案：D

参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估.风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等.

(4.)反映证券组合期望收益水平的总风险水平之间均衡关系的方程式是（）。

A.证券市场线方程

B.证券特征线方程

C.资本市场线方程

D.套利定价方程

正确答案：C

参考解析：A项是反映任意证券或组合的期望收益率和风险之间的关系;B项是证券实际收益率的方程;D项是反映证券组合期望收益水平和多个因素风险水平之间均衡关系的方程。

(5.)在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到()。

A.轨道线

B.压力线

C.上升趋势线

D.下降趋势线

正确答案：C

参考解析：连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线。在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线;在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线。

(6.)（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A.金融泡沫

B.虚假繁荣

C.过度繁荣

D.金融假象

正确答案：A

参考解析：该题考查金融泡沫的含义。金融泡沫即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。其产生的根源是过度的投资引起资产价格的过度膨胀，导致经济的虚假繁荣。

(7.)在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（）方式向客户提供投资建议服务。

Ⅰ面对面交流

Ⅱ电话

Ⅲ短信

Ⅳ电子邮件

Ⅴ写信

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正确答案：D

参考解析：投资顾问服务人员可以通过面对面交流、电话、短信、电子邮件方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段，记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程，实见过程留痕。

(8.)某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A.风险偏好型

B.风险畏惧型

C.风险厌恶型

D.风险中立型

正确答案：D

参考解析：这是属于风险中立型的特点。

(9.)在消费管理中，应注意理财从（??）开始。

A.保险

B.储蓄

C.教育规划

D.投资

正确答案：B

参考解析：在消费管理中要注意以下几个方面:①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中，即期消费和远期消费中，要注意保持一个合理的结余比例和投资比例，积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题，也是个人理财、实现钱生钱的起点，即理财从储蓄开始。

(10.)对于生产型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A.上游闭口、下游敞口型

B.上游敞口、下游闭口型

C.双向敞口类型

D.上游闭口、下游闭口型

正确答案：A

参考解析：对于生产型企业，所属的风险敞口类型为上游闭口、下游敞口型。

(11.)根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。

A.人寿保险

B.责任保险

C.人身保险

D.意外伤害保险

正确答案：A

参考解析：A项人寿保险包括传统人寿保险、年金保险、人身保险新型产品;B项责任保险包括公众责任保险、产品责任保险、雇主责任