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证券投资顾问业务-08月《证券投资顾问业务》押题密卷6
单选题(共240题,共240分)
(1.)张先生为了给女儿准备教育储蓄金,在未来的10年里,每年年底都申购10000
(江南博哥)元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为()元。
A.14486.56
B.67105.4
C.144865.6
D.156454.9
正确答案:C
参考解析:这是一个关于年金终值的计算.年金终值的计算公式为:FV=(C/r)[(1+r)1-1].代入本题数据,得FV=(100000.08)[(1+0.08)1-1)]≈144865.6(元)。
(2.)()不是税务规划的目标。
A.减轻税负、财务目标、财务自由
B.达到整体税后利润
C.收入最大化
D.偷税漏税
正确答案:D
参考解析:税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内,通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排,充分利用税法提供的优惠与待遇差别,以减轻税负,达到整体税后利润、收入最大化的过程。
(3.)以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是()。
A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主
B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点,防止投资失败影响家庭整体财务状况
C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主,结合高收益的股票、基金和信托投资,优化组合模型,使收益与风险均衡化
D.不在乎风险,不因风险的存在而放弃投资机会
正确答案:B
参考解析:选项A,是对风险厌恶型投资者理财规划的描述;选项C,适合风险中立型投资者;选项D,风险偏好型客户愿意为获取高收益而承担高风险,重视风险分析和规避,并非不在乎风险。
(4.)无风险收益率为5%,市场期望收益率为12%的条件下:A证券的期望收益率为10%,β系数为1.1;B证券的期望收益率为17%,β系数为1.2,那么投资者可以买进哪一个证券?()
A.A证券
B.B证券
C.A证券或B证券
D.A证券和B证券
正确答案:B
参考解析:根据CAPM模型,A证券:5%+(12%-5%)1.1=12.7%,因为12.7%10%,所以A证券价格被高估,应卖出:B证券:5%+(12%-5%)1.2=13.4%,因为13.4%小于17%.所以B证券价格被低估.应买进。
(5.)如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望收益率和不同的收益率方差,那么投资者会选择方差较小的组合,这种选择原则叫做(??)。
A.有效组合规则
B.共同偏好规则
C.风险厌恶规则
D.有效投资组合规则
正确答案:B
参考解析:大量的事实表明,投资者喜好收益而厌恶风险,因而人们在投资决策时希望收益越大越好,风险越小越好,这种态度反映在证券组合的选择上,就是在收益相同的情况下,选择风险小的组合,在风险相同的情况下,选择收益大的组合,这一规则就叫做共同偏好规则。
(6.)某投资者期望获得较高的收益,但又对于高风险望而生畏,则他是属于()。
A.风险偏好型
B.风险畏惧型
C.风险厌恶型
D.风险中立型
正确答案:D
参考解析:这是属于风险中立型的特点。
(7.)在消费管理中,应注意理财从(??)开始。
A.保险
B.储蓄
C.教育规划
D.投资
正确答案:B
参考解析:在消费管理中要注意以下几个方面:①即期消费和远期消费;②消费支出的预期;③孩子的消费;④住房、汽车等大额消费;⑤保险消费。其中,即期消费和远期消费中,要注意保持一个合理的结余比例和投资比例,积累一定的资产不仅是平衡即期消费和未来消费的问题,也是个人理财、实现钱生钱的起点,即理财从储蓄开始。
(8.)在控制税收规划方案的执行过程中,下列做法错误的是()。
A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时,税收规划人应给予提示,指出其可能产生的后果
B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时,从业人员应及时修订其设计的税收规划
C.当客户情况中出现新的变化时,从业人员应改变税收规划
D.在特殊情况下,客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时,从业人员按法律规定或业务委托及时介入,帮助客户度过纠纷过程。
正确答案:C
参考解析:C项,当客户情况中出现新的变化时。从业人员应介入判断是否改变税收规划。
(9.)基金经理经常调查不同行业的投资比重,主要目的在于获取(??)。
A.股票选择决策的超额报酬
B.择时决策的超额报酬
C.行业轮动决策的超额报酬
D.资产配置决策的超额报酬
正确答案:C
参考解析:同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金。不同行业在不同经济周期中
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