反洗钱合规专员风险防控客户尽职调查测试题.docx

反洗钱合规专员风险防控客户尽职调查测试题

1.一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候，他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点，向非洲该国的同一个收款人汇去2500美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动?（）

A.这两个客户总是一起来办理业务。

B.这两个客户总是到同一个代理网点。

C.每周都向同一个收款人汇出款项。

D.每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛金额。(正确答案)

2.一个大型美国银行正在对一个非美