银保渠道业务规划.pptVIP

模式创新*以培训营销稳定提升OTC业务大力发展IA、外资行和MRTA业务OTC模式克服BOS撤出网点的挑战，将OTC平台从５亿提升至到7亿补充总、分公司培训及督训人力；总部开发训练营、产说会操作手册，下发给分公司执行；总对总制定训练营、产说会推动方案模式目标应对行动IA达到0.6亿APE增加至少一家大行开展IA模式，将IA网点从５４个扩张到８０个和交总行配合尽快调整队伍的用工方式，使之符合监管的要求；各分公司扩展当地交行IA项目的合作与中行、工行商议开展ＩＡ模式MRTAMRTA达到0.2亿APE保证MRTA在市场上的领先地位与中行、工行商议开展合作，至少进入其中一家与交行商议快速将MRTA的销售从现有的5个机构扩张到所有的合作地域总结售楼处批量销售的经验并进行复制IA模式2011年银保渠道业务规划银行保险事业部2010-11123银保核心竞争力分析及下一步规划目录2011-2015年的银保渠道里程碑42011年银保渠道业务规划*2011年中英银保战略中英人寿五年战略*加强渠道掌控度，发挥各销售渠道特性，以差异化的产品和服务提升客户渗透度外部经营环境分析银监会2010(90)号文要求：不允许保险公司人员驻点销售；网点合作由一对多转为一对三股本合作趋势明显：-工行控股太平、金盛-中行控股恒安标准、百年人寿-交行控股交银康联对保险公司提高要价银行尚未建立起足够的销售能力中英银保的三大主力合作银行已通过多种方式控股了保险公司，中英将面临在这三大主力渠道被边缘化的风险在网点争夺中，中英面临大公司以激进产品、高额手续费及充裕的财务资源交换的严重挑战，网点面临流失的风险为保住渠道，银保经营成本成本将被迫被提高苦心经营起来的OTC期缴销售能力将迅速下降，从而导致分公司原本的以期缴补趸缴费用的方法无法再续，趸缴产费用情况将进一步恶化，趸缴规模也将面临大幅下滑的风险同业纷纷推出规模庞大的策略性产品费用充足的中资公司为获得银行认可，争相提高银行手续费和推动费用描述对中英产生的冲击环境因素监管银行同业2011年中英银保战略*学习成长战略和目标内部管理使命战略通过开发产品，创新模式，完善服务，以提高渠道掌控度和客户渗透率渠道：发展中工交三大渠道业绩占比达80%，突破外资渠道客户：通过多种模式拓展客户范围，提升高端富裕客户占比服务产品完善产品线配合市场开发、推广产品以养老为主题，进行产品包装模式稳固OTC业务平台，大力发展IA、外资行和MRTA业务使命目标公司规模的主要贡献者并持续提升利润贡献银保通推广开发外资行需求服务平台行销辅助支持标准架构整合总分公司人力做好对业务支持搭建标准化支撑架构合规管理检查分公司销售话术和销售工具稽核分公司财务账目监督分公司执行费用管理办法人员管理OTC/IA/MRTA基本法的修订荣誉激励体系的推进品质管理办法的实施培训支持增加督训人力配置培养服务部银保经理、督训和团队经理整合内外培训资源，支持三条业务线通过开发产品，创新模式，完善服务，以提高渠道掌控度和客户渗透率。目录**2011年中英银保战略银保核心竞争力分析及下一步规划2011-2015年银保渠道的里程碑2011年银保渠道业务规划01.02.03.04.公司战略导向下的银保核心竞争力针对银行各类客户需求，开发、组合及包装产品的能力全面支持银行各类销售途径提升销售效率的能力公司新五年战略中的渠道战略：加强渠道掌控度，发挥各销售渠道特性，以差异化的产品和服务提升客户渗透度银保渠道核心竞争力：下一步的发展计划*核心竞争力

(长期)行动计划针对银行各类客户需求，开发、组合及包装产品的能力实施《产品开发建议管理及奖励办法》，整合总分公司资源进行银行客户需求分析和研究了解银行个人业务，分析客户潜在需求，寻找与银行其他产品进行捆绑销售的机会每季度撰写产品分析报告，提出产品发展方向通过MRTA产品开发，初步建立与银行联合开发产品并进行捆绑销售的能力开展季度主题营销,按照人生阶段的保险需求对现有产品进行重新包装开展WP家庭财富保障计划的策划和推广全面支持银行各类销售途径提升销售效率的能力从为银行提供培训支持的角度出发，检视修定银保渠道总、分公司督训的定位和要求，确定优秀的督训人员应具备的能力素质模型,修订督训管理办法，整合总分公司培训资源检视目前督训队伍的发展状况，并修订对督训的初级培训课程重新整理下发增强培训执行情况的督导，具体掌控每个分公司培训运作情况修订《银行网点服务手册》,并在合作网点推广使用,解