《非法集资活动典型案例分析》课件.ppt

非法集资活动典型案例分析

课程目标与学习要点1课程目标通过本课程的学习，学员能够了解非法集资的定义、特征、主要表现形式和社会危害性，掌握识别非法集资活动的方法，提高风险防范意识，了解相关法律法规和维权途径。2学习要点重点学习非法集资的法律定义、四个特征、主要表现形式，以及通过典型案例分析，了解非法集资的运作模式、资金流向、崩盘原因和投资人损失情况。同时，掌握识别非法集资活动的方法和投资风险评估方法。案例分析

什么是非法集资？非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。这种行为具有一定的欺骗性，往往以高额回报为诱饵，吸引公众参与，最终导致投资人遭受财产损失。识别非法集资，保护自身财产安全至关重要。高回报承诺高额回报，引诱投资。不特定对象向社会公众吸收资金。未经许可未经金融管理部门许可。

非法集资的法律定义根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定，非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。非法集资不仅触犯刑法，还可能涉及其他相关法律法规，如《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等。《刑法》第一百七十六条明确规定了非法吸收公众存款罪的构成要件和法律责任。《取缔办法》对非法金融机构和非法金融业务活动的取缔作出了具体规定。

非法集资的四个特征未经许可性未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定。利诱性承诺还本付息或者给予其他投资回报，引诱公众参与。公开性通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传。社会性向不特定对象吸收资金，即社会公众。

非法集资的主要表现形式非法集资的表现形式多种多样，常见的有：P2P网络借贷、投资理财、房地产预售、养老投资、虚拟货币、消费返利等。这些形式往往以高额回报为诱饵，吸引公众参与，但风险极高。务必擦亮眼睛，谨防上当受骗。P2P网络借贷通过网络平台进行非法集资。投资理财以虚假理财产品为名进行诈骗。房地产预售以预售房产为名进行非法集资。

非法集资的社会危害性非法集资不仅严重扰乱金融秩序，损害国家金融安全，还直接侵害投资人的财产权益，引发社会不稳定因素。许多家庭因参与非法集资而倾家荡产，给社会带来严重的负面影响。打击非法集资，维护社会稳定，是全社会的共同责任。1扰乱金融秩序破坏金融市场的正常运行。2侵害投资人权益导致投资人遭受财产损失。3引发社会不稳定可能引发群体性事件。

近年来非法集资案件趋势分析近年来，非法集资案件呈现高发态势，涉案金额巨大，参与人数众多。随着互联网金融的快速发展，非法集资活动也呈现出网络化、智能化、隐蔽化的特点。打击非法集资，需要不断创新监管手段，提高打击力度。案件数量涉案金额（亿元）非法集资案件数量和涉案金额逐年攀升，必须高度警惕。

案例一：P2P网贷平台诈骗案近年来，P2P网贷平台诈骗案件频发，许多平台以高额回报为诱饵，吸引大量投资人参与，最终平台崩盘，投资人血本无归。此类案件涉及人数众多，涉案金额巨大，社会影响恶劣。P2P平台诈骗，是典型的非法集资活动。高息诱饵1虚假宣传2资金挪用3平台崩盘4

P2P平台运作模式剖析P2P平台运作模式一般包括：平台注册、发布借款标的、投资人投标、平台撮合交易、借款人还款、投资人收回本息等环节。但许多平台存在虚构借款标的、资金挪用、自融等问题，导致平台风险积聚，最终崩盘。信息中介P2P平台本应是信息中介，撮合借款人和投资人。信用风险平台面临借款人违约风险和自身经营风险。

P2P平台资金流向分析P2P平台资金流向一般包括：投资人资金流入平台、平台将资金借给借款人、借款人还款资金流入平台、平台将本息返还给投资人等环节。但许多平台存在资金挪用、自融等问题，导致资金流向不明，风险积聚。投资人资金流入平台平台将资金借给借款人借款人还款资金流入平台平台将本息返还给投资人

P2P平台崩盘原因P2P平台崩盘原因主要包括：虚构借款标的、资金挪用、自融、高管跑路、政策监管等。这些因素相互作用，导致平台风险积聚，最终崩盘，投资人血本无归。务必谨慎选择P2P平台，切勿贪图高息。1政策监管2经营不善3高息揽储

投资人损失统计P2P平台崩盘，导致大量投资人遭受财产损失，损失金额巨大，社会影响恶劣。许多家庭因参与P2P投资而倾家荡产，给社会带来严重的负面影响。务必提高风险防范意识，切勿盲目投资P2P平台。100万投资人受害人数众多1000亿涉案金额损失金额巨大

案例一的警示和启示P2P网贷平台诈骗案警示我们：务必提高风险防范意识，切勿贪图高息，选择合法投资渠道，保护自身财产安全。同时，监管部门应加强对P2P平台的监管，严厉打击非法集资活动。风险防范提高风险防范意识，切勿贪图高息。合法渠道选择合法投资渠道，