《防范非法集资风险课件》.ppt

防范非法集资风险专题培训

课程目标与学习内容概述课程目标提高对非法集资的识别能力掌握防范非法集资的基本原则和方法了解相关法律法规，学会维权树立正确的理财观念，理性投资学习内容非法集资的定义、特征和形式非法集资的主要手段和伪装手法非法集资的社会危害和典型案例防范非法集资的基本原则和具体措施

什么是非法集资非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。简单来说，就是未经批准，向社会公众募集资金，承诺给予回报的行为。这种行为往往伴随着高风险，容易导致参与者血本无归，严重扰乱金融秩序和社会稳定。

非法集资的法律定义1未经批准未经国务院金融管理部门，如中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等批准，擅自向社会公众募集资金。2承诺回报承诺在一定期限内还本付息，或者给予其他形式的投资回报，如分红、实物等。3不特定对象向社会公众，即不特定的多数人募集资金。特定对象是指有明确指向的少数人，如亲友、单位内部职工等。吸收资金

非法集资的基本特征非法性未经相关部门批准，违反国家金融管理法律法规。利诱性承诺高额回报，引诱投资者参与。公开性面向社会公众，不特定对象。集资性以各种名义吸收资金，用于生产经营或其他用途。

非法集资常见形式：投资理财类虚构项目编造不存在的投资项目，如养老项目、生态农业项目等，吸引投资者。高息诱饵承诺远高于银行存款利率的高额回报，诱使投资者投入资金。庞氏骗局用新投资者的钱支付给老投资者，维持资金链，一旦资金链断裂，立即崩盘。会员制发展下线，通过拉人头的方式扩大规模，形成传销式集资。

非法集资常见形式：虚拟货币类1发行虚拟货币以“区块链”、“去中心化”等概念为噱头，发行各种虚拟货币，吸引投资者。2ICO融资通过首次代币发行（ICO）的方式进行融资，承诺高额回报。3交易平台搭建虚拟货币交易平台，操纵价格，吸引投资者参与交易。4资金盘利用虚拟货币进行传销式集资，发展下线，形成资金盘。

非法集资常见形式：养老领域养老项目以投资养老院、养老社区等项目为名，承诺高额回报。养老服务以预售养老服务、购买养老产品等方式，变相吸收资金。以房养老诱骗老年人将房产抵押贷款，用于投资，承诺高额回报。保健品以销售保健品为名，虚假宣传疗效，骗取老年人信任，诱导投资。

非法集资常见形式：互联网金融P2P网贷1众筹2理财平台3互助平台4互联网金融领域的非法集资往往披着创新的外衣，利用网络平台进行宣传和推广，吸引大量投资者。P2P网贷平台、众筹平台、理财平台、互助平台等都可能成为非法集资的工具。投资者应提高警惕，选择正规的金融机构和平台进行投资。

非法集资的主要手段1虚假宣传2高额回报3感情拉拢4饥饿营销5名人效应非法集资者常常利用虚假宣传、高额回报、感情拉拢、饥饿营销、名人效应等手段，引诱投资者参与。他们会编造各种美丽的谎言，承诺高额的回报，甚至不惜与投资者建立亲密的关系，以获取信任。同时，他们会制造一种紧迫感，让投资者觉得机会难得，不容错过。此外，他们还会利用名人的影响力，为自己的项目站台，增加可信度。

高额回报承诺的骗局非法集资最常用的手段就是承诺高额回报。他们会声称投资回报率远高于银行存款利率或其他合法投资渠道，以此吸引投资者。然而，这种高额回报往往是虚假的，不可持续的。非法集资者通常会用新投资者的钱来支付老投资者的回报，形成“庞氏骗局”。一旦资金链断裂，整个骗局就会崩盘，投资者血本无归。因此，投资者一定要警惕高额回报的诱惑，理性分析投资项目的风险和收益，不要被虚假宣传所迷惑。记住，天上不会掉馅饼，高收益往往伴随着高风险。

快速致富的诱惑陷阱诱惑陷阱快速致富的梦想一夜暴富的风险低风险高回报的承诺本金全无的可能内部消息的保证虚假信息的欺骗“快速致富”是许多人梦寐以求的，但也是非法集资者最常用的诱饵。他们会声称有内部消息、有特殊渠道，可以帮助投资者快速致富。然而，这些往往都是虚假的承诺，是为了引诱投资者上钩而编造的谎言。投资者一旦相信了这些谎言，就会陷入非法集资的陷阱，最终损失惨重。

非法集资的伪装手法项目包装将非法集资活动包装成合法的投资项目，如养老项目、生态农业项目等。公司注册注册空壳公司，以公司的名义进行非法集资活动。名人站台邀请名人、专家为项目站台，增加可信度。虚假宣传通过各种媒体渠道进行虚假宣传，夸大项目收益，隐瞒风险。

披着合法外衣的非法集资1股权投资以股权投资的名义，承诺高额分红，变相吸收资金。2消费返利以消费返利的名义，吸引消费者购买商品或服务，变相吸收资金。3私募基金以私募基金的名义，向非合格投资者募集资金。4互助养老以互助养老的名义，承诺高额回报，变相吸收资金。

非法集资的运作模式资金流入通过各种渠道吸收资金，如存款、投资、借款等。资金运作将吸收的资金用