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银行从业人员考试题库（信贷业务知识）6

271、洗钱者首先将犯罪收益存入甲国银行，并用其购买信用证，该信用证用于某项虚构的

从乙国到甲国的商品进口交易，然后用伪造的提货单在乙国的银行兑现。试问洗钱者的通

过下列哪种方式进行洗钱。（C）。

A、借用金融机构

B、保密天堂

C、仿造商业票据

D、通过证券和保险业洗钱

272、《商业银行法》第三十九条规定：”对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的

比例不得超过（B）”。

A、5%

B、10%

C、15%

D、20%

273、甲某是商业银行信贷人员，其给某服装厂进行贷款业务中严格审查服装厂的偿还能

力，且数额巨大，致使银行遭受重大损失，司法机关对其的处罚是（A）。

A、处于五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金

B、处于五年以下有期徒刑或者拘役，或单处一万元以上十万元以下罚金

C、处于五年以上有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金

D、处于五年以上有期徒刑或者拘役，或单处二万元以上二十万元以下罚金

274、甲和乙准备设立经营烟花爆竹的生产经营的有限责任公司，甲出资20万元，乙出资

价值40万元的机器设备。公司设立登记后在经营过程中发现乙的机器设备价值只有20万

元。则下列关于甲和乙设立的有限责任公司成立日期的说法正确的是（C）。

A、股东达到设立公司合意日期

B、经有关部门批准同意日期

C、公司营业执照签发日期

D、乙补缴出资并获得公司登记机关确认日期

275、2003年4月8日，我国第一家农村合作银行（C）农村合作银行正式挂牌成立。

A、江苏张家港

B、天津市

C、宁波鄞州

D、江苏泗阳

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276、一般所说的货币供应量指标是指（C）。

A、M0

B、M1

C、M2

D、L

277、商业银行违反规定，提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款的行为属于

（A）。

A、非法吸收公众存款罪

B、集资诈骗罪

C、私设“小金库”罪

D、没有犯罪

278、非法吸收公众存款罪与集资诈骗罪的区别的关键是（C）。

A、是否涉及巨额资金

B、是否涉及众多被害人

C、是否具有非法占有为目的

D、是否由单位组织实施

279、王某是乙企业销售人员，随身携带盖有乙企业公章的空白合同书，便于随时对外签

约。后王某因收取回扣被乙企业除名，但空白合同书未收回。王某以此合同书与丙签订买

卖合同，该买卖合同的效力应当认定为（D）。

A、不成立

B、无效

C、效力待定

D、有效

280、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失

的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（B）的风险管理方法。

A、风险对冲

B、风险分散

C、风险转移

D、风险规避

281、下列不属于风险转移方式的是（D）。

A、保险

B、担保

C、转让

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D、客户分散282、风险识别的主要方法不包括（D）。

A、失误树分析法

B、VaR

C、