理财经理样题二.docxVIP

1、信息公告??（共0分）

任务说明：

1.本题中所有涉及金额数额或利率计算按照各单项小题要求进行；

2.本题中所有需要填写的百分比都不需要加百分号；

3.本题中所有填写的数据都不需要加单位，例：2年即填写2、3个月即填写3；

4.本题中答案填写时所有金额以元为单位，例：100万元即填写1000000；

5.本题中答案填写时年龄填写阿拉伯数字，例：二十岁即填写20；

6.本题中所有未给出信息可不填写或按默认选项选择；

7.本题中所有文字描述都不需要加句号。

??重要提示：略

2、客户信息??（共14分）

任务说明：

瞿莱，今年35岁，本科毕业后自己经营着一家餐饮店，2年前，他与比自己小3岁的毛凌晓女士结婚，目前育有一子，名叫瞿朗，已经1岁。毛女士大专毕业，目前在一家小型私人企业任会计，目前一家三口居住在重庆市沙坪坝区和阳路83号。瞿先生手机号码

2023年1月6日，瞿先生来我司签订理财规划服务合同和保密合同。合同规定理财服务费为3000元。

要求：

1.录入客户信息；

2.锁定客户；

3.录入家庭成员基本信息；

4.签订理财规划服务合同；

5.签订填写保密合同；

(1)、服务合同签署?(关键字：理财服务费:3000)

(2)、家庭成员?(关键字：成员名称1(配偶):毛凌晓,年龄1(配偶):32,职业1(配偶):上班族,成员名称2(长子):瞿朗,年龄2(长子):1)

(3)、个人客户?(关键字：客户名称:瞿莱,性别:男,年龄:35,婚姻状况:已婚,职业:自营事业者,地址:重庆市沙坪坝区和阳路83号,联系方式

??重要提示：略

3、家庭财务分析??（共40分）

任务说明：

理财规划师根据客户情况，收集到客户2021.01.01-2021.12.31的家庭财务数据如下：

1.瞿先生家庭资产:

（1）现金为8000元，活期存款20000元；

（2）3年前存入的5年期定期存款50000元，当时利率为3.1%；

（3）一辆小汽车，2019年8月购入，价格为180000元，现已贬值32%；

（4）2年前购买的人民币理财产品57000元，年化收益率为4.18%；

（5）2年前，瞿先生用2万元购买了一款到期一次付息的3年期国债，票面利率为4.52%；此外他还在2020年年底购买了200张5年期公司债券（债券面额为200元，票面利率为4.3%，每年付息一次，优先计算单张价值，再计算总价值）

（7）1年前，瞿先生花5000元够买了一份权证，能够以10元价格购买1000份股票A，当前股票A价格为13元；

（8）3年前花30000元购买了混合型基金，当时基金净值为1.08，现在基金净值为1.22，认购手续费为1.5%，前端收费模式；

（9）2年前参与期货投资，资金2万元，第一年整体盈利22%；但第二年整体亏损18%；

（10）瞿先生一家现居房87平米，为2017年05月购入，当时购买价125万元，现在增值了47%；

（11）瞿先生2年前参与了一项项目投资：投资金额5万元，此后5年每年回报2万元、2.5万元、1.7万元、2.6万元、3.7万元，截止目前，还有3期回款可以在未来的年底获得；

（12）2年前购入几幅字画用于收藏和投资，一共花费54680元，现已增值56%。

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2.瞿先生家庭负债:

（1）2019年8月购买车子，当月末开始还款（等额本息还款），首付3成，贷款期限为5年，车贷年利率为5.42%；

（2）2017年5月购入的住房，首付3成，次月末开始还款（等额本息还款），采用组合贷申请住房贷款（商贷4成，贷款利率为LPR+30BP；公积金贷款3成，贷款利率为基准利率+20BP），贷款期限均为20年;

（3）餐饮店由于经营周转，2021年4月1日向银行申请了创业贷5万元，贷款期限为1年，年利率为LPR+70BP；由于餐饮店属于小微企业，因此政府贴息0.5%，采用按月还息到期还本的还款模式当月底开始还款（贷款利息按月计算）。

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3.瞿先生家庭收入:

（1）瞿先生餐饮店经营收入18万元;

（2）毛女士当前每月的税后工资为7000元，年终奖为3个月工资;

（3）夫妻二人均有公积金收入，其中：瞿先生每月缴纳480元，毛女士每月缴纳640元，单位均1:1配比;

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4.瞿先生家庭支出:

（1）汽车支出：每月按时车贷还款，每月汽油及相关维护费用约为1200元；

（2）每年日常生活用品支出为54600元，水电费每月480元，每月通勤费用460元，每月通信费用270元；

（3）每月医疗支出500元;

（4）房屋支出：每月按时房贷还款，现居房每月物业管理费用1.8元/月/平米；

（5）其他支出：平均每年旅游支出10000元，每月娱乐支出380元，每月护理支出600元，购买衣物平均每年支出4500元；

（6）瞿