银行业合规机制建设培训.pptVIP

内在合规风险水平（低、中、高）合规风险管理能力（强、可接受、弱）董事会和高管层的监管合规管理政策、制度和程序合规风险的识别、计量、监测、管理和报告系统内部审计合规风险发展趋势（下降、稳定、上升）合规风险管理：评估董事会和高层管理人员监管和责任。清晰成文的合规政策和流程。定期汇报流程涵盖监管问题、改正措施跟进和重点风险指标。合理定义的组织结构和人员编制模式。独立评估和监测。培训。正式的合规性管理人员培训；重要政策和程序的强制性培训；使用网络培训以确保全球范围的时效性。010305020406花期银行的合规风险管理架构部门关系:分离与支持05岗位设置:专职与兼职04组织架构:总行与分行(支行)03组织形式:分散与集中02设置模式:单线与双线01组织架构设置原则：实事求是、适当有效荷兰银行合规部门的组织架构及人员配备合规总监荷兰、服务、全球金融市场北美事业部合规部门拉丁美洲事业部合规部门亚洲事业部合规部门反洗钱部门欧洲、私人客户、全球客户集团安全全球市场事业合规与政策部门合规部首席运营官全球市场事业部全球客户事业部私人客户事业部资产管理事业部产品地理区域职能部门其香港分行有20人合规团队，占总人数2%亚洲事业部合规总监香港分行合规代表全球客户/控制室 股权/金融衍生产品全球客户公司金融业务/资本市场金融市场部/交易银行业务/商业银行业务中心合规团队部门行政 私人客户消费金融 协助制定和实施合规政策。系统识别、计量、监测、评估合规风险。跟踪合规法律、政策、规则。参与银行业务流程再造。制订、审核合规手册。开展合规培训和咨询。支持新业务发展。与监管机构日常联系。处理客户投诉。特定职责。合规部门的基本职责花期银行合规团队的目标为保证独立性，所有合规职能部门直接向合规部门独立汇报，不向业务部门报告。识别、评估和监控合规性风险；保证董事会和高层管理者悉知重大合规事件并提供解决方案；通过合规意识教育和交流建立“无意外”合规文化；满足监管要求，反映健全的行业标准。咨询与建议：对各个业务领域中出现的合规问题、新业务提议、新法律法规提供建议与指导；制订内部政策与程序，确保持续合规；制订内部政策与程序，以满足国际化客户群的期望。审查与监察：对特定业务领域中的合规风险进行评估与辨别；以风险为本制订检查及监察计划。培训与培育：提高合规意识，培育合规文化；向员工介绍监管要求与监管者的管理目标；向员工介绍内部政策及要求。主要是关于合规程序与政策要求的培训、新员工入职培训、关于法律法规的培训、反洗钱培训。合规方法概要内部控制环境的适当性、效率和有效性财务和其它经营信息的可靠性和完整性程序的适当性和充足性，以保证符合法律法规符合内部政策和程序资产的评估和保护协助传播最佳做法引起对不经济或非有效使用资源的关注检查达成营运和项目目标的进程审计的目标汇总年度风险评估结果制定检查计划完成审计／检查项目报告审计结果跟踪整改建议通过持续审计达成工作目标专注于每个审计单元的相关风险检查控制机制以降低风险检查控制机制运行的有效性审计方法概要合规部门及时判定、评估和监测银行的合规风险，发现违规行为时，向高级管理层和董事会提出咨询建议和报告；通过执行系统的合规措施或程序，最大限度地减少违规发生的可能性。内部审计部门从大量合规风险管理事务中脱身出来，专门从事内部控制体系的再控制职能，以确保内控体系的有效性。但同时内审职能部门应定期审核合规职能部门的业务，以及对银行进行合规现场检查。0102合规部门与审计部门的谅解备忘录合规部门与审计部门的关系：相互支持、协调和监督一是相互支持。合规部门为内审部门的检查提供方向和重点；内部审计部门的合规检查结果则是合规部门识别和收集合规风险信息和合规风险点的重要来源和依据。审计部门应该将与合规有关的任何审计调查结果随时告知合规负责人。二是相互协调。在整体风险管理体系中，合规管理部门应该是银行的中台，对前台办理的业务合法合规性进行必要的审查和监督，内审部门作为后台履行再监督职能，从而形成业务部门作为第一道防线，合规部门作为第二道防线，审计部门作为第三道防线的合规风险纵深防御体系。三是内审部门监督合规部门。内审部门主要对合规部门工作的深度、广度和成效进行定期审计，包括定期对合规风险进行再评估，对合规部门行为的适当性和有效性进行审计。有关某一银行的法庭判决可能对整个银行业产生广泛的影响，从而增加该行本身乃至其他或所有银行的成本；法律风险：指由于不可强制履行合约、诉讼或不利裁决而可能使银行的运