防非法集资教育课件.pptx

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目录壹非法集资概述陆教育课件的使用与推广贰非法集资的常见形式叁防范非法集资的方法肆案例分析与教训伍法律知识普及

非法集资概述壹

非法集资定义非法集资是指未经金融管理部门批准，擅自向社会公众募集资金的行为，违反了相关金融法规。非法集资的法律界定合法集资需通过正规金融机构进行，有明确的监管和法律保护，而非法集资缺乏这些保障措施。非法集资与合法集资的区别非法集资者通常通过虚假宣传、高额回报承诺等手段诱骗投资者，造成经济损失和社会不稳定。非法集资的常见手段010203

非法集资的特征承诺高额回报利用人际关系资金去向不明缺乏合法资质非法集资往往承诺远高于市场平均水平的回报，吸引投资者上当受骗。非法集资活动通常没有合法的金融业务许可，不具备合法集资的资质。非法集资者往往对资金的具体使用和去向含糊其辞，缺乏透明度。非法集资者常利用亲戚朋友等社会关系网络，通过信任关系进行非法集资活动。

非法集资的危害非法集资往往导致投资者血本无归，个人储蓄和资产遭受重大损失。个人财产损失非法集资活动破坏了金融市场的正常秩序，引发公众对金融系统的不信任。社会信任危机非法集资活动扰乱了正常的经济秩序，对国家金融安全构成威胁。经济秩序扰乱

非法集资的常见形式贰

金融诈骗案例不法分子设立虚假投资网站，承诺高额回报，吸引投资者入金后携款潜逃。虚假投资平台01骗子冒充银行或金融机构工作人员，通过电话或网络诱导受害者转账或提供个人信息。冒充正规机构02利用网络众筹平台，发布虚假的创业项目，骗取公众小额投资后消失。网络众筹骗局03通过伪造理财产品宣传资料，向投资者推销不存在或风险极高的金融产品。假冒理财产品04

网络借贷风险一些不法分子设立虚假的P2P平台，通过高回报承诺吸引投资者，最终卷款潜逃。虚假平台诈骗01投资者在网贷平台上注册时，个人信息可能被非法收集和滥用，导致财产和个人安全风险。信息泄露风险02部分网贷平台通过建立资金池，将新投资者的资金用于支付旧投资者的收益，形成庞氏骗局。资金池操作03由于缺乏有效的风险控制和信用评估，网贷平台可能面临大量借款逾期和坏账问题。逾期和坏账风险04

虚假投资骗局不法分子通过承诺高额回报吸引投资者，如“年化收益率高达50%”，实则为庞氏骗局。高回报承子精心设计虚假项目，利用伪造的商业计划书和成功案例，骗取投资者信任。虚假项目包装借助名人或权威机构背书，误导公众认为项目可靠，从而诱使人们投资。利用名人效应通过建立看似正规的在线投资平台，进行虚假交易，最终卷款潜逃。网络平台诈骗

防范非法集资的方法叁

提高风险意识通过案例学习，识别非法集资的常见手段，如高回报承诺、虚假宣传等。01了解非法集资特征不轻易透露个人财务信息，警惕未经验证的投资邀请，避免成为诈骗目标。02增强个人信息保护参加政府或金融机构组织的金融知识讲座，提升对金融产品的辨识能力。03参与正规金融教育

正确识别非法集资非法集资往往承诺高额回报，如超出市场平均水平的利息或利润，需提高警惕。警惕高回报承诺01在投资前，应通过官方渠道核实公司注册信息、经营状况及是否有合法的金融业务许可。核实公司背景和资质02非法集资常利用虚假广告、夸大宣传等手段吸引投资者，应对此类信息保持怀疑态度。识别虚假宣传手段03不被群体效应所影响，盲目跟风投资，应独立分析投资项目的可行性和风险。避免盲目跟风投资04

法律法规与维权途径01学习《刑法》、《反洗钱法》等，了解非法集资的法律界定和相关法律责任。02遇到非法集资行为，应及时向公安机关、金融监管部门等官方渠道进行举报。03积极参加政府或金融机构组织的金融知识普及活动，提高自我保护意识。04通过正规金融机构进行投资，了解投资产品的合法性和风险，避免落入非法集资陷阱。了解相关法律法规利用官方举报渠道参与金融知识教育掌握合法投资渠道

案例分析与教训肆

典型案例剖析通过分析伯尼·麦道夫的庞氏骗局案例，揭示其承诺不切实际的高回报，诱导投资者上当。庞氏骗局的识别以“e租宝”非法集资案为例，说明涉案人员面临的法律制裁，警示潜在的违法行为。非法集资的法律后果探讨“泰达币”等虚拟货币投资骗局，强调缺乏监管和透明度的风险，教育公众谨慎投资。虚拟货币投资陷阱

受害者经验分享识别虚假宣传张女士因轻信高回报投资宣传，损失积蓄。她分享了如何被虚假广告误导的经历。0102警惕高额回报诱惑李先生投资了一个声称“无风险高回报”的项目，最终项目崩盘，他强调了对高回报承诺的警惕性。03避免盲目跟风王女士在朋友的推荐下投资，未做充分调查，结果遭遇非法集资。她提醒大家不要盲目跟风。

防范措施总结加强金融知识教育通过定期的金融知识讲座和宣传，提高公众对非法集资的识别能力，减少受骗几率。强化法律意识和维权途径普及法律知识，