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2025年基金法规测试题库1

1.某客服人员向客户发送产品收益时,未对客户邮件地址采用密送方式,导致客户邮件曝光,此行为违反了客户服务的（）原则。

A.客户至上。

B.安全第一（正确答案）。

C.有效沟通。

D.专业规范。

2.关于基金宣传推介材料的下列表述不正确的是（）。

A.A.基金宣传材料中推介避险策略基金的，应说明避险策略基金在极端情况下仍然存在金损失的风险。

B.B.宜传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用的相关规范（正确答案）。

C.C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

D.D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。

3.下列关于常用的寻找潜在客户的方法，说法正确的是（）。

A.缘故法是利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发（正确答案）。

B.缘故法是通过现有客户介绍新客户，主要针对间接客户型群体。

C.介绍法利用营销人员个人的生活与工作经历所建立的人际关系进行客户开发。

D.采用陌生拜访法的不足之处在于营销人员无法逐步建立属于自己的营销网络。

4.（）不属于企业风险管理基本框架的要素。

A.内部环境。

B.目标设定。

C.信息与沟通。

D.外部控制（正确答案）。

5.下列关于合规管理的概念,说法有误的是（）。

A.合规管理是一种风险管理活动,是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等的一种鉴证行为。

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等（正确答案）。

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

D.所谓合规”,与“违规“相对应,是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致。

6.基金管理人设监事会,监事会向股东会负责,监事会职权不包括（）。

A.检查公司的财务。

B.对公司董事和高级管理人员履行合规管理职责的情况进行监督。

C.列席股东大会会议（正确答案）。

D.提议召开临时股东会。

7.下列有关信息披露的说法错误的是（）。

A.披露的方式包括在中国证券投资基金业协会指定的报刊上进行披露（正确答案）。

B.信息披露有利于防止利益冲突与利益输送。

C.披露的完整性原则并不是要求事无巨细披露所有信息。

D.信息披露是世界各国（地区）证券市场监管的普遍做法。

8.对有效的风险管理承担直接责任的是（）。

A.董事会。

B.风险管理委员会。

C.管理层（正确答案）。

D.督察长。

9.基金公司管理层在经营管理中应遵循的原则不包括（）。

A.展现良好的职业操守。

B.完善内外部控制制度（正确答案）。

C.维护公司的独立性和完整性。

D.公平对待股东和客户。

10.根据《证券投资基金销售管理办法》等的有关规定，基金管理人、代销机构从事基金销售活动时符合规定的行为有（）。

A.代销机构未与基金管理人签订书面代销协议前，就开始销售基金。

B.对不同申购金额投资者适用不同费率（正确答案）。

C.采取抽奖、回扣方式销售基金。

D.在宣传推介资料中通过“欲购从速”字眼强调集中营销的时间限制。

11.以下不属于合规风险的是（）。

A.投资合规风险。

B.销售合规风险。

C.市场波动风险（正确答案）。

D.反洗钱风险。

12.基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先（正确答案）。

B.公司利益优先。

C.投资人收益-风险匹配。

D.公司收益-风险匹配。

13.基金上市后，基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。

A.基金托管人。

B.基金管理人。

C.证券交易所（正确答案）。

D.登记结算机构。

14.关于基金管理人风险管理的内容,下列说法不正确的是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法。

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价。

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动（正确答案）。

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础。

15.基金托管人在基金信息披露方面的作用主要是（）。

A.编制季报、年报等各类定期报告。

B.复核信息披露文件，维护基金当事人尤其是基金份额持有人的权益（正确答案）。

C.编制月报、基金公告等各类临时报告。

D.复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责。

16.下列关于基金管理公司操作风险的说法错误的是（）。

A.制度和流程风险包含适当性和有效性两方面。

B.管理信息系统风险对于以信息技术系统为主的基金公司非常重要。

C.关键岗位缺乏适用的储备人员属于员工个人的道德风险。（正确答案）。

D.操作风险主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务