2025年理财经理职业资格考试核心复习题库.doc

复习題目四

复习題目十五

复习題目六

理财经理岗位资格考试复习題4

1、金融市场是国民经济的“气象台”是由于金融市场具有

A.资源配置功能

B.反应功能

C.调整功能

D.风险再分派功能

答案：

2、在人的生命周期中，理财方略最简朴的時期是

A.老年养老期

B.中年成熟期

C.青年发展期

D.少年成長期

答案：

3、证券市场线描述的是

A.证券的预期收益率与其系统风险的关系

B.市场资产组合是风险性证券的最佳资产组合

C.证券收益与指数收益的关系

D.由市场资产组合与无风险资产构成的完整的资产组合

答案：

4、客户：我要先跟我爱人商议一下！客户经理：好，X先生，我理解。可不可以约您爱人一起来談談？约在这个周末，您看可以吗？这段话术中，客户经理采用了（）。

A.直接法

B.逆转法

C.迂回法

D.追问法

答案：

5、客户经理和客户一起走路時要略走在客户（）一点，以表达对客户的尊重。

A.前面

B.背面

C.左面

D.右面

答案：

6、外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。

A.环境原因

B.政治原因

C.经济原因

D.外部原因

答案：

7、在规范的销售流程中，不包括（）行為。

A.大堂揽客

B.引見

C.直销

D.发掘既有顾客资源

答案：

8、中国邮政储蓄银行有限责任企业股改获批的時间為（）。

A.年3月

B.年12月31曰

C.年1月21曰

D.年1月31曰

答案：

9、（）是指我行从事客户维护与开发，亲密我行与客户之间的互相联络和合作，為客户提供金融服务的专职营销人员。

A.大堂经理

B.渠道管理部经理

C.产品经理

D.客户经理

答案：

10、电话约访的目的是争取（）。

A.销售机会

B.引見机会

C.面談机会

D.沟通机会

答案：

11、宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列有关该论点的论述錯误的是

A.金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响

B.当经济处在复苏和繁华時期，金融产品的收益率高

C.资金需求不小于供应，金融产品收益率提高

D.房地产、实物资产的收益率伴随其货币价值的上升而上升

答案：

12、有关宏观经济状况对个人理财方略的影响描述中,不对的的有

A.在经济增長比较快時,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产

B.在经济扩张阶段,尤其是成長性、高投机性股票价值体現良好

C.当经济处在景气周期時,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

D.当经济衰退時,企业亏损,股票的收益和价值明显下降,也許引起熊市

答案：

13、下列有关保证收益型理财计划,描述不对的的有。

A.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担

B.在固定收益理财计划中,由于资金运行得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有

C.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超过最低收益的部分由银行和客户按协议约定分派

D.在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率為下限的

答案：

14、小张是某企业的经理，家中共有四口人，妻子没有工作，孩子上幼稚园，母亲已退休。考虑生命的经济价值，目前家中最需要购置人寿保险的人是（）。

A.小张

B.妻子

C.孩子

D.母亲

答案：

15、有关代理保险客户信息的事项，如下哪个行為是对的的？

A.未经客户授权，决不将客户信息用作商业用途

B.本着為银行创收的原则，将客户信息提供应其他商业机构

C.倒卖客户信息

D.為起到宣传作用，将某一经典客户的购置行為告知其他客户

答案：

16、基金管理人应将不低于赎回费总额的（）归入基金资产。

A.25%

B.50%

C.75%

D.100%

答案：

17、如下基金销售行為符合法律、行政法规或中国证监会有关规定的有（）。

A.基金管理人根据投资者的认购金额合用不一样的认购费率原则

B.采用抽奖的方式销售基金

C.基金宣传推介人员没有获得基金从业资格

D.基金销售人员将投资者买卖、持有基金份额的信息存档并与某保险企业共享

答案：

18、如下說法对的的是（）

A.客户交易的Au（T+D）合约的收益率轻易受到国内宏观经济调控的影响

B.目前国内商业银行的贵金属业务运作受制于国际市场上较少的贵金属衍生产品

C.贵金属业务已经逐渐挣脱了产品同质化的現象

D.发展我行的贵金属业务，须合理分派贵金属业务中的高中低端和不一样风险类型产品

答案：

19、如下有关現货延期交收合约实物交割的說法錯误的是（）

A.上海黄金交易所对此采用了申报交收的制度

B.每个交易曰申請交收前多头仓位和空头仓位一定相等

C.上海黄金交易所引入延期赔