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2024年基金从业资格考试高频考题和答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于基金管理人的职责？

A.筹集基金资金

B.投资决策

C.基金份额登记

D.基金信息披露

2.以下哪项不是货币市场基金的特点？

A.投资期限短

B.风险低

C.流动性高

D.收益高

3.基金管理公司高级管理人员违反法律法规或者公司章程的规定，给基金财产或者基金份额持有人利益造成重大损害的，应承担何种责任？

A.行政责任

B.民事责任

C.刑事责任

D.以上都是

4.以下哪种基金属于开放式基金？

A.货币市场基金

B.指数基金

C.主动型股票基金

D.以上都是

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人的投资指令

C.检查基金管理人的投资运作

D.审计基金财务报表

6.以下哪种情况会导致基金资产净值下降？

A.基金份额赎回

B.基金投资收益

C.基金投资亏损

D.基金份额增加

7.以下哪项不属于基金销售机构的主要职责？

A.基金销售

B.基金宣传

C.基金投资决策

D.基金信息披露

8.以下哪种基金适合风险承受能力较低的投资者？

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

9.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，保证内部控制制度的哪些方面？

A.全面性

B.实施性

C.可操作性

D.以上都是

10.基金合同是基金设立的基础性文件，下列哪项不属于基金合同的内容？

A.基金名称

B.基金类型

C.基金管理人

D.基金托管人

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金管理人的职责包括以下哪些？

A.筹集基金资金

B.投资决策

C.基金份额登记

D.基金信息披露

2.以下哪些属于基金销售机构的主要职责？

A.基金销售

B.基金宣传

C.基金投资决策

D.基金信息披露

3.基金合同的内容包括以下哪些？

A.基金名称

B.基金类型

C.基金管理人

D.基金托管人

4.基金管理人的内部控制制度应当具备哪些特点？

A.全面性

B.实施性

C.可操作性

D.适应性

5.基金托管人的职责包括以下哪些？

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人的投资指令

C.检查基金管理人的投资运作

D.审计基金财务报表

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人的高级管理人员违反法律法规或者公司章程的规定，给基金财产或者基金份额持有人利益造成重大损害的，只需承担行政责任。（）

2.货币市场基金的投资期限短，风险低，流动性高，收益高。（）

3.基金销售机构的主要职责包括基金销售、基金宣传、基金投资决策和基金信息披露。（）

4.基金管理人的内部控制制度应当具备全面性、实施性、可操作性和适应性。（）

5.基金托管人的职责包括安全保管基金财产、执行基金管理人的投资指令、检查基金管理人的投资运作和审计基金财务报表。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：简述基金投资组合管理的基本原则。

答案：

（1）分散化原则：通过投资不同类型的资产，降低组合的整体风险。

（2）风险控制原则：在追求收益的同时，确保基金资产的安全。

（3）合规性原则：严格遵守相关法律法规和基金合同的规定。

（4）长期投资原则：坚持长期投资理念，避免短期市场波动的影响。

（5）成本效益原则：在保证投资效果的前提下，降低交易成本和管理费用。

2.题目：阐述基金管理人在信息披露中的义务。

答案：

（1）及时披露基金运作信息，如基金净值、投资组合等。

（2）真实、准确、完整地披露基金相关合同、规则等文件。

（3）披露基金投资策略、投资目标和投资限制。

（4）定期披露基金业绩和风险等级。

（5）及时披露可能影响基金份额持有人权益的重大事项。

3.题目：解释基金托管人在基金运作中的作用。

答案：

（1）安全保管基金财产，确保基金资产的安全。

（2）监督基金管理人的投资运作，防范违规行为。

（3）执行基金管理人的投资指令，确保投资操作的合规性。

（4）定期进行基金资产估值，维护基金份额持有人权益。

（5）向基金管理人提供基金运作所需的数据和信息。

五、论述题

题目：论述在当前市场环境下，量化基金与主动管理基金的优势与劣势对比。

答案：

在当前市场环境下，量化基金与主动管理基金各有其优势和劣势，以下是对两者进行对比的论述：

优势对比：

量化基金优势：

1.系统性强：量化基金基于数学模型和算法进行投资，可以减少人为情绪的影响，提高决策的科学性和客观性。

2.效率性：量化模型可以快速处理大量数据，