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2024年投资咨询工程师考试难查试题与答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.下列哪项不属于投资咨询工程师的职责范围？

A.客户需求分析

B.投资项目评估

C.投资产品推荐

D.投资风险管理

2.投资咨询工程师在进行市场调研时，以下哪项不是常用的调研方法？

A.案例研究法

B.调查问卷法

C.专家访谈法

D.实地考察法

3.下列哪项不是投资咨询工程师在投资建议中应遵循的原则？

A.客户利益优先

B.风险收益平衡

C.信息披露充分

D.追求短期收益

4.投资咨询工程师在进行投资组合设计时，以下哪项不是考虑的因素？

A.客户风险承受能力

B.投资目标

C.市场趋势

D.投资期限

5.投资咨询工程师在撰写投资报告时，以下哪项不是报告内容的一部分？

A.投资环境分析

B.投资项目评估

C.投资建议

D.投资组合策略

6.下列哪项不是投资咨询工程师在投资咨询过程中应遵循的职业道德？

A.诚实守信

B.客户利益优先

C.避免利益冲突

D.追求高额佣金

7.投资咨询工程师在进行投资产品推荐时，以下哪项不是推荐产品时应考虑的因素？

A.产品风险等级

B.产品收益预期

C.产品流动性

D.客户需求

8.下列哪项不是投资咨询工程师在投资咨询过程中应遵循的法律规定？

A.证券法

B.投资法

C.银行业法

D.税法

9.投资咨询工程师在进行投资风险评估时，以下哪项不是常用的风险评估方法？

A.定性风险评估

B.定量风险评估

C.实地考察法

D.专家访谈法

10.下列哪项不是投资咨询工程师在撰写投资报告时，应遵循的报告结构？

A.投资环境分析

B.投资项目评估

C.投资建议

D.投资组合策略

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.投资咨询工程师在进行市场调研时，以下哪些是常用的调研方法？

A.案例研究法

B.调查问卷法

C.专家访谈法

D.实地考察法

2.投资咨询工程师在进行投资组合设计时，以下哪些是考虑的因素？

A.客户风险承受能力

B.投资目标

C.市场趋势

D.投资期限

3.投资咨询工程师在撰写投资报告时，以下哪些是报告内容的一部分？

A.投资环境分析

B.投资项目评估

C.投资建议

D.投资组合策略

4.投资咨询工程师在进行投资产品推荐时，以下哪些是推荐产品时应考虑的因素？

A.产品风险等级

B.产品收益预期

C.产品流动性

D.客户需求

5.投资咨询工程师在撰写投资报告时，以下哪些是报告结构的一部分？

A.投资环境分析

B.投资项目评估

C.投资建议

D.投资组合策略

三、判断题（每题2分，共10分）

1.投资咨询工程师在进行投资咨询时，客户的利益应始终放在首位。（）

2.投资咨询工程师在进行投资风险评估时，应避免使用过于乐观的假设。（）

3.投资咨询工程师在撰写投资报告时，应充分披露投资项目的风险信息。（）

4.投资咨询工程师在进行投资产品推荐时，应优先推荐高风险高收益的产品。（）

5.投资咨询工程师在投资咨询过程中，应遵循法律法规，不得进行非法操作。（）

6.投资咨询工程师在进行投资组合设计时，应充分考虑客户的投资期限和风险承受能力。（）

7.投资咨询工程师在进行投资咨询时，应避免与客户产生利益冲突。（）

8.投资咨询工程师在撰写投资报告时，应充分分析投资环境，为投资者提供有价值的参考意见。（）

9.投资咨询工程师在进行投资产品推荐时，应充分考虑产品的风险等级和收益预期。（）

10.投资咨询工程师在投资咨询过程中，应遵循职业道德，诚实守信。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.题目：投资咨询工程师在进行投资组合设计时，如何平衡风险与收益？

答案：

在进行投资组合设计时，投资咨询工程师需要考虑以下步骤来平衡风险与收益：

（1）了解客户需求：首先，了解客户的投资目标、风险承受能力和投资期限，这是设计投资组合的基础。

（2）风险评估：对潜在的投资项目或产品进行风险评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。

（3）资产配置：根据风险评估结果，合理分配资产类别，如股票、债券、现金等，以实现风险分散。

（4）选择投资工具：在确定了资产配置后，选择合适的投资工具，如股票、债券、基金、衍生品等。

（5）动态调整：定期审视投资组合的表现，根据市场变化和客户需求调整资产配置，以保持风险与收益的平衡。

2.题目：投资咨询工程师在撰写投资报告时，应关注哪些关键要素？

答案：

投资咨询工程师在撰写投资报告时，应关注以下关键要素：

（1）投资环境分析：包括宏观经济、行业趋势、