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金融行业投资风险免除协议书

合同编号：__________

甲方（投资者）：

姓名：

身份证号：

地址：

联系方式：

电子邮箱：

乙方（金融机构）：

公司名称：

法定代表人：

公司地址：

联系方式：

电子邮箱：

一、协议的背景与目的

1.1协议的背景

本协议旨在规范甲方在金融行业的投资行为，并明确乙方作为金融机构在投资过程中的责任和义务。金融市场的不断发展，投资风险也日益多样化和复杂化。为了保护投资者的合法权益，提高投资的透明度和公正性，甲乙双方经友好协商，达成本协议。

1.2协议的目的

本协议的目的是在遵循相关法律法规和监管要求的前提下，通过明确双方的权利和义务，合理分配投资风险，为甲方提供更加安全、稳健的投资环境，同时保障乙方的合法权益。

二、定义与解释

2.1定义

在本协议中，除非上下文另有明确规定，下列术语具有以下含义：

（1）“投资”：指甲方通过乙方提供的金融产品或服务进行的资金投入行为。

（2）“投资风险”：指由于市场波动、政策变化、不可抗力等因素导致投资收益不确定或投资本金损失的可能性。

（3）“金融机构”：指乙方及其所属的金融机构，包括但不限于银行、证券公司、基金公司等。

（4）“投资者”：指甲方，即进行投资的个人或机构。

2.2解释

（1）本协议中的标题仅为方便阅读而设，不应影响本协议的解释和理解。

（2）本协议中的条款应根据其上下文进行解释，如有歧义，应以有利于保护投资者合法权益的原则进行解释。

三、投资风险的揭示与确认

3.1投资风险的揭示

乙方应向甲方充分揭示投资过程中可能面临的各种风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。乙方应通过书面材料、口头说明等方式，向甲方详细介绍各类风险的特征、形成原因、可能产生的后果等内容。

3.2投资者对风险的确认

甲方在充分了解投资风险的基础上，应签署本协议，确认其已经知晓并愿意承担投资过程中可能产生的风险。甲方应认真阅读乙方提供的风险揭示材料，如有疑问，应及时向乙方咨询。甲方确认其具有相应的风险承受能力和投资经验，能够独立做出投资决策。

四、免除责任的范围与限制

4.1免除责任的范围

在符合法律法规和监管要求的前提下，乙方对以下情况不承担责任：

（1）因市场波动、政策变化等不可抗力因素导致的投资损失。

（2）因甲方自身的投资决策失误、操作不当等原因导致的投资损失。

（3）因第三方的过错或违约行为导致的投资损失，但乙方应在合理范围内协助甲方追究第三方的责任。

4.2免除责任的限制

尽管乙方在某些情况下可以免除责任，但乙方仍应尽到合理的注意义务和风险管理职责。如果乙方存在故意或重大过失导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。乙方的免除责任范围不应违反法律法规的强制性规定。

五、投资者的声明与保证

5.1投资者的身份与资格

甲方声明其具有合法的身份和资格进行投资，不存在任何违法违规行为。甲方应提供真实、准确、完整的身份信息和投资资格证明材料。

5.2投资者的财务状况

甲方声明其财务状况良好，具有足够的资金进行投资，并能够承担投资过程中可能产生的风险。甲方应根据自身的财务状况合理安排投资金额，避免过度投资导致的财务风险。

5.3投资者的投资经验与风险认知

甲方声明其具有一定的投资经验和风险认知能力，能够理解投资产品的风险特征和收益预期。甲方应根据自己的投资经验和风险承受能力选择适合的投资产品，避免盲目投资导致的风险。

5.4投资者对协议的理解与接受

甲方声明其已经认真阅读并理解本协议的所有条款，同意接受本协议的约束。甲方应遵守本协议的约定，履行自己的义务，如有违反，应承担相应的违约责任。

六、金融机构的义务与责任

6.1信息披露义务

（1）乙方应按照法律法规和监管要求，及时、准确地向甲方披露投资产品的相关信息，包括但不限于产品的基本情况、风险特征、收益预期、投资策略等。

（2）乙方应保证披露的信息真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

（3）乙方应根据投资产品的实际情况，及时更新披露信息，保证甲方能够及时了解投资产品的最新情况。

6.2风险管理措施

（1）乙方应建立健全风险管理体系，对投资过程中的风险进行有效的识别、评估和控制。

（2）乙方应根据投资产品的风险特征，制定相应的风险管理策略，采取合理的风险控制措施，降低投资风险。

（3）乙方应定期对风险管理体系进行评估和完善，保证风险管理措施的有效性和适应性。

6.3服务质量保证

（1）乙方应向甲方提供优质、高效的金融服务，保证投资交易的顺利进行。

（2）乙方应建立健全客户服务体系，及时响应甲方的咨询和投诉，妥善解决甲方的问题和纠纷。

（3）乙方应不断提高服务质量，提升客户满意度，树立良好的企业形象。

七、协议的生效与期限

7.1协议的生效条件

本协议自