客户经理产品销售转型策略.pptVIP

营销案例：记账式国债CompanyLogo2004年，股市低迷银行的凭证式国债年收益率较低而且很难买到而沪深交易所发行的记账式国债收益率高于凭证式国债，却很少有人购买我们就大力宣传记账式国债取得了很好的效果，每个营业部都积累了几千万元的国债资产。1234567营销案例：老鼠拉木锨CompanyLogo2005年初，我在鞍山营业部工作，一天，一个退休的老工程师路过营业部，他告诉我：他65岁，鞍钢设计院高级工程师，每个月的退休金有3900元，手里有10万元的银行存款，问我有什么投资建议？由于绝大多数老年人的想法——给后人留遗产，我就建议他购买正在发行的记账式国债（三年期的3.37%，五年期的3.81%），这样他每年可以将利息取出来用于贴补生活，本金可以留给子女……他高兴的接受了我的投资建议，购买了10万元的三年期国债；过段时间，他又来营业部认购了10万元的货币基金。后来，他陆陆续续将银行存款都拿到了证券公司，共计有五十多万元。2006年大牛市启动以后，他先后认购了20万元的股票型基金，20万元的记账式国债，10万元的货币基金…取得了不菲的收益。货币基金与银行存款、银行理财、国债综合对比表理财品种期限收益率%流动性（方便程度）货币基金无3.5-5.5T+2方便银行存款有一年3.0期满不方便银行理财有4-5%期满不方便国债有5.58-6.15期满不方便几句话形容货币基金：CompanyLogo定期的收益、活期的便利01天天有收益、月月计复利02参与门槛低、没有手续费03各种理财产品适合的对象CompanyLogo理财产品风险适宜客户1天天利无国债回购2金自来无银行理财3货币基金无银行存款4国债无银行存款、银行理财5企业债低银行存款、银行理财6信托产品低银行存款、银行理财7债券基金低银行存款、银行理财8指数基金较高定投、长期投资9职场布置CompanyLogo2岗：负责协助填单1岗：负责迎宾接待门店：专人小组（3人）3岗：负责门外展业活动策划CompanyLogo不倒翁培训CompanyLogo营业部主推客户经理销售的理财产品，市场部都会组织不倒翁训练，让客户经理以销售员和客户双重身份的的演练来总结更适合我们更贴近客户的销售话术，一步步的将业务培训做实。营销案例——明星效应CompanyLogo在2010年末，在“银河99集合理财产品”销售中，我们团队的客户经理臧雪成功销售了1000万元，并因此而荣获“银河99销售之星”的荣誉称号。目前，臧雪累计开发的客户资产已经达到了七千多万元，在客户经理中起到了很好的示范效应。2010年末，在银河证券公司70名优秀客户经理中，我们团队的臧雪、周俊、王洪魁3名客户经理入围银河证券明星客户经理，并他们入京参加了银河证券营销盛典。2011年末，我们团队又有臧雪、王虎呐2人入围银河证券优秀客户经理“风云人物”“销售之星”的行列。王虎呐：2011年1月入职-去年银河证券销售明星CompanyLogo客户经理赵尚：新人的经验CompanyLogo2011年12月23日入职，今年1月份开始展业，截止于2012年6月5日A累计开户数：55个，总资产：300万元B其中11个客户是货币基金客户，货币基金现值：47.2万。其中有1名客户已经预约认购我们的信托产品。C截止2012年7月9日,名下客户总资产658万元，其中认购信托100万，销售货币基金178.3万元，销售水星二号20万元。D草根客户经理转型案例CompanyLogo他在原券商展业时，主要是以股票型客户开发为主，对理财产品了解并不多。到银河证券以后，在营业部业务转型氛围