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家庭財務診斷分析表客戶姓名：電話：日期：編號：專業顧問：聯絡專線：三商企業經過三十多年的經營，成長軌跡早已和台灣經濟的發展經驗融成一體，為了迎接二十一世紀「後服務業時代」的來臨，遂結合多家國內知名企業，在民國八十二年七月二十六日成立了三商人壽。1993年至2000年有效保單件數總共92萬件，總保費累計650億元，累計理賠金額65億元。為了堅持「一句承諾，一生的朋友」的理念與使命，幾經審篩慎選，三商人壽於二十一世紀第一道曙光中，決定與美國著名金融集團MassMutualFinancialGroup攜手合作，提供更豐富且完整的金融服務，共創「千禧躍進」的新目標，正式進軍國際化提供更多元化的服務。MassMutualFinancialGroup位於美國麻塞諸賽州，自1851年創立至今已有150年歷史。該集團素以提供多元化金融保險服務聞名，包括人壽保險、年金、失能保險、長期看護保險、退休規劃、信託服務、資產管理……等，目前為全美第五大壽險集團，管理資產逾2000億美元，業務遍及全美五十州、南美洲、歐洲、香港、澳門及上海，並分別獲得三大國際評等機構最高評價──標準普爾(SP)的AAA、DuffPhelps的AAA以及的A++。三商美邦人壽保險股份有限公司MassMutualMercuriesLifeInsuranceCo.,Ltd.1753有秀營業處專用財務診斷分析表【一】現金流量管理生活計劃?生活費用：/年?年=萬?交通費用：台?萬=萬(幾年換一部車)萬/年?年=萬萬?休閒費用：/年?年=萬?雜費事其他)：/年?年=萬total：萬教育計劃?教育費用：萬/人?人=萬(參考數字：萬/人)?才藝補習費：萬?年?人=萬total：萬購屋計劃?購屋或租屋總成本(一輩子)=萬?修繕成本：萬次?/次=萬total：萬退休計劃?生活費用：/年?年?人=萬?醫療休閒費用：萬/年?年?人=萬total：萬總total：4345萬?生涯總支出萬/工作年限(25年)=萬/年所得?現有家庭年所得萬?%=可支配家庭所得萬《診斷分析》(一)現有收入□已達短期之收支平衡(生活計劃)□已達中期之收支平衡(教育、購屋計劃)□已達長期之收支平衡(退休計劃)□其他(二)急需調整之項目□減少支出□增加收入□調整各項計劃之比重□其他(三)建議：決定一生的生活品質(小孩媽媽帶)【二】風險管理?身故保障：?年=?收入保障：?天=?財產保障：汽車萬+房子萬總資產=萬?現有保障：夫：壽險萬、醫療每日、儲蓄退休險萬妻：壽險萬、醫療每日、勞保退休約萬?購屋基金=萬：
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