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继续教育试题附答案

1.“智e融-税保通”代收社保费业务办理过程中对于交易状态无法明确的交易，次日可通过（）查看确认。

A、个人社保费缴费业务交易状态未名清单

B、个人社保费缴费业务量统计表

C、个人社保费缴费业务明细表

【正确答案】：A

2.开立多级账簿的账户发生他行来账、账户结息、存款扣划以及其他系统无法识别相应账簿的业务时，默认登记（）。

A、一级账簿

B、待清分账簿

C、有权机关扣款待调整账簿

D、非有权机关扣款待调整账簿

【正确答案】：B

3.（）应防范商户退货交易的资金结算风险，并对因商户退货交易产生的资金结算风险承担责任。

A、收单机构

B、中国银联

C、专业服务机构

D、发卡机构

【正确答案】：A

4.山东省农村商业银行黑名单过滤系统:同一密码的使用期限为()天，超期使用后由系统提示强制修改。

A、10

B、20

C、30

D、40

【正确答案】：C

5.汇票的保证不得附有条件，附有条件的，()。

A、该保证无效

B、视为未保证

C、不影响对汇票的保证责任

D、保证人对所附条件承担责任

【正确答案】：C

6.对于因损坏、磨损、机构更名、机构撤销等原因停用的实体印章，营业机构应在《业务用章（用具）保管使用登记簿》注明停用日期和原因，并自停用起（）工作日内上缴上级会计管理部门。

A、3个

B、5个

C、10个

D、20个

【正确答案】：B

7.《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》中，银行应严格按照法规制度规定，勤勉尽责，遵循（）的原则，履行客户身份识别义务，落实银行账户实名制。

A、尽职免责

B、了解你的客户

C、逐笔核实

D、实名制

【正确答案】：B

8.接收行对于每个法定工作日（）之前通过大额支付系统接收的业务，具备入账条件的应及时入账；需要人工干预的，应于当日（）前完成处理。

A、8点，11点30

B、8点，12点

C、8点30，11点30

D、8点30，12点

【正确答案】：D

9.对于通过“挂账”方式处理的网上支付跨行清算系统差错业务，营业网点在差错确认后，款项挂账在（）账户。

A、300013网上支付资金往来

B、300038待处理网上跨行清算款项

C、300030待处理大额错账调整款项

D、300028待处理大额支付款项

【正确答案】：B

10.银联差错及争议业务处理中，发卡机构提交“业务参与方风险损失争”申请前必须通过（）报送欺诈交易。

A、中国银联风险管理系统

B、中国银联

C、中国银联差错及争议业务平台

D、业务参与方

【正确答案】：A

11.一些自然人客户特征可组合指向于涉恐名单监控。下列特征中不包括哪项：（）

A、?姓名

B、证件号码

C、性别

D、代理人信息

【正确答案】：D

12.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括：()

A、建立客户身份识别制度

B、客户身份资料交易记录保存制度

C、持续的员工培训制度

D、大额交易和可疑交易报告制度

【正确答案】：C

13.农村商业银行因与客户建立业务关系而收集客户信息时，应当在相对封闭的环境中以“（）”的方式进行，避免在公开场合将客户信息暴露给其他人。

A、一对多

B、多对一

C、一对一

D、多对多

【正确答案】：C

14.()年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全面执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。

A、2000年

B、2002年

C、2005年

D、2008年

【正确答案】：C

15.若客户在同一法人机构开立的所有Ⅲ类户均未使用“1139核身类型管理”交易进行身份核实的，则当所有Ⅲ类户双边资金收付金额自开立之日起累计达到（）时，系统批量后会自动进入关注类型为“双边收付额度超限的Ⅲ类户”的名单。

A、5万元

B、6万元

C、10万元

D、20万元

【正确答案】：A

16.（）是以电子方式批量处理借记业务和规定金额以下的贷记业务，轧差净额清算资金的支付渠道。

A、大额支付系统

B、小额支付系统

C、网上支付跨行清算系统

D、清算系统

【正确答案】：B

17.组织、策划、实施、参与电信网络诈骗活动或者为电信网络诈骗活动提供帮助，构成犯罪的，依法追究刑事责任。前款行为尚不构成犯罪的，由公安机关处（）拘留；没收违法所得，处违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足一万元的，处十万元以下罚款。

A、十日以上十五日以下

B、十日以上二十日以下

C、十五日以上二十日以下

【正确答案】：A

解析：?202304新增

18.金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

A、公安部门

B、当地公安局

C、工商部门

D、人民银