资金证明业务试题库及答案.docxVIP

资金证明业务试题库及答案

一、单选题

1.资金证明业务是指银行应客户申请，对客户在银行的（）或在银行获得的（），出具资金证明文件，以证明客户资金状况的业务。

A.存款；贷款额度

B.存款；授信额度

C.资产；贷款额度

D.资产；授信额度

答案：B

2.以下关于资金证明有效期的说法，正确的是（）。

A.资金证明有效期最长不超过3个月

B.资金证明有效期最长不超过6个月

C.资金证明有效期最长不超过1年

D.资金证明有效期由银行和客户协商确定

答案：D

3.客户申请资金证明业务时，需向银行提交（）。

A.营业执照副本原件

B.法人身份证原件

C.加盖单位公章的申请书

D.税务登记证原件

答案：C

4.银行出具的资金证明（）。

A.可以作为质押物

B.可以作为抵押品

C.不得转让、不得质押

D.可以用于融资担保

答案：C

5.若客户要求对其账户进行止付并出具资金证明，银行应在（）办理止付手续。

A.客户提交申请时

B.出具资金证明后

C.审核通过后立即

D.资金证明有效期满后

答案：C

6.资金证明业务的收费标准由（）制定。

A.中国人民银行

B.各商业银行总行

C.当地银行业协会

D.开户银行

答案：B

7.银行在办理资金证明业务时，应遵循的原则不包括（）。

A.真实准确

B.客观公正

C.有偿服务

D.随意出具

答案：D

8.对于同一客户在同一时间段内的多次资金证明申请，银行（）。

A.应分别收费

B.只收取一次费用

C.按申请次数减半收费

D.免费办理

答案：A

9.资金证明上的金额应以（）为准。

A.申请日账户余额

B.银行出具证明日账户余额

C.客户要求的金额

D.最近一次交易后的账户余额

答案：B

10.以下哪种情况银行可以拒绝出具资金证明（）。

A.客户账户处于正常状态

B.客户提供了完整的申请资料

C.客户要求证明的资金来源不合法

D.客户支付了相应的费用

答案：C

11.银行出具的资金证明应加盖（）。

A.业务专用章

B.公章

C.财务专用章

D.法人章

答案：A

12.若客户申请的资金证明涉及多个账户，银行应（）。

A.只选择一个主要账户出具证明

B.对每个账户分别出具证明

C.将多个账户的资金合并出具一份证明

D.拒绝办理

答案：C

13.资金证明业务的客户对象不包括（）。

A.企业法人

B.个体工商户

C.自然人

D.政府机关

答案：D

14.银行在审核客户资金证明申请时，主要审核内容不包括（）。

A.申请资料的真实性

B.客户的信用状况

C.客户账户的余额

D.客户的资金用途

答案：D

15.客户因特殊原因需要提前解除止付的，应（）。

A.直接到银行柜台办理解除手续

B.向银行提交书面申请并经银行同意

C.等待资金证明有效期满自动解除

D.通过电话通知银行办理解除手续

答案：B

16.资金证明上的日期应填写（）。

A.申请日期

B.审核日期

C.出具证明日期

D.客户要求的日期

答案：C

17.银行对于已出具的资金证明（）。

A.可以随时修改

B.不得随意修改

C.经客户申请可以修改

D.经上级领导批准可以修改

答案：B

18.以下关于资金证明业务档案管理的说法，错误的是（）。

A.应妥善保管客户申请资料

B.档案保管期限为5年

C.档案应按照客户类别和时间顺序进行整理

D.档案可以随意查阅

答案：D

19.若客户申请的资金证明金额较大，银行应（）。

A.提高收费标准

B.要求客户提供担保

C.进行更严格的审核

D.拒绝办理

答案：C

20.资金证明业务的风险主要包括（）。

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.以上都是

答案：B

21.银行在办理资金证明业务时，应确保资金证明的内容与（）一致。

A.客户申请内容

B.账户实际情况

C.银行内部记录

D.以上都是

答案：D

22.客户申请资金证明时，若账户处于冻结状态，银行（）。

A.可以出具证明并注明账户冻结情况

B.不得出具证明

C.经司法机关同意后可以出具证明

D.只对未冻结部分资金出具证明

答案：B

23.资金证明业务的操作流程一般包括（）。

A.客户申请、银行审核、出具证明

B.客户申请、银行审批、出具证明

C.客户申请、银行调查、出具证明

D.客户申请、银行评估、出具证明

答案：A

24.银行出具的资金证明文本格式由（）统一规定。

A.中国人民银行

B.各商业银行总行

C.当地银行业协会

D.开户银行