零售客户细分应用平台使用说明手册20150706 - 副本.docxVIP

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安永（中国）咨询有限公司

2015年06月天山农商银行

天山农商银行

零售客户细分应用平台

使用说明手册v3.0

目录

TOC\o1-3\h\z\u1. 手册简介 4

1.1. 使用对象 4

1.2. 编写背景 4

1.3. 手册目的 4

1.4. 手册范围 4

1.5. 相关术语 4

2. 零售客户细分应用平台简介 4

2.1. 概述 4

2.2. 功能清单 5

2.3. 使用前须知 5

2.4. 交互界面布局说明 6

2.4.1. 登录页界面 6

2.4.2. 首页界面 7

2.4.3. 模型界面 9

3. 零售客户细分应用平台功能说明 10

3.1. 平台首页 10

3.2. 业务功能 11

3.2.1. 功能描述 11

3.2.2. 客户视图模型 14

3.2.3. 客户迁移分析模型 21

3.2.4. 客户持有产品分析模型 36

3.2.5. 客户渠道行为分析模型 82

3.2.6. 商户分析模型 85

3.2.7. 固定报表 91

3.2.8. 数据补录 97

3.3. 权限及系统功能管理 103

3.3.1. 用户管理 103

3.3.2. 用户组管理 106

3.3.3. 菜单管理 108

3.3.4. 导入日志 110

3.3.5. 导出日志 111

3.3.6. 机构维护 113

3.3.7. 机构维护日志 115

手册简介

使用对象

总行管理人员

总行零售部业务人员

一级、二级支行行长

科技部开发维护人员

其他相关人员

编写背景

本手册是零售客户细分应用平台的操作说明，零售客户细分应用平台是安永咨询为天山农商行提供的业务数据应用体系规划与平台建设咨询项目服务交付物的一部分，在天山农商行现有数据现状的基础上，作为业务数据应用体系规划和零售客户细分方案的部分实施落地，提升天山农商行的零售客户分析和精细化管理能力。

手册目的

本手册主要目的是为零售客户细分应用平台的使用者和用户说明本平台提供的功能，以及如何正确地、有效地来使用这些功能。

手册范围

本手册详细介绍了零售客户细分应用平台的使用注意说明、为使用者提供的各项功能及其详细的操作步骤。

相关术语

指标：进行统计工作时的数值型度量，如客户数、账户余额等；

维度：可以理解为我们通常所说的看待指标的角度，或者对指标进行统计的口径；维度在数据分析中是一个非常重要的概念；

钻取：是指按照维度的层级关系，进行从汇总到明细数据的逐级细化查看过程。如从某一级支行向下查看下一级支行的数据，就需要钻取查看；

值类型：指同一指标的不同表现形式，一般有时点值、累计值、同比、环比等；

分析模型：根据特定的分析应用目的，组合一系列相关指标和维度，形成某种数据展现形式，特指指标与维度之间形成的组合关系。

零售客户细分应用平台简介

概述

零售客户细分应用平台以先进的HV/LV方法论为建设基础，根据大数据技术的发展趋势，根据主流的架构模式和IT技术，构建数据服务、应用服务和前端展现三层架构的业务数据应用平台。其灵活、可扩展的数据分析体系架构，帮助天山农商银行实现分析数据和信息统一集中管理。及时，快速地将原始数据通过ETL分析处理以模型方式呈现给业务及管理人员。扩展及完善总行基于业务数据应用架构的决策支持指标体系。为未来全面的业务数据应用平台打好基础。该平台建设目标及要点如下：

搭建全行零售细分应用平台，汇集全行存款，贷款，信用卡的历史及当前数据，通过模型呈现分析处理的结果。

基于HV/LV方法论的分层模型，实现多维度客户群分析。同时动态追踪客户群迁徙规律。

实现单一客户级的全景式视图，提供客户级资产明细，帮助业务人员有针对性的营销。

功能清单

功能

说明

模型浏览

模型浏览功能是平台的主要业务功能，通过页面交互获得分析所需的数据表格及图表。

模型导出

模型导出满足用户对平台功能的扩展需求，通过导出数据文件及图表文件满足不同场合的使用需要。

格式化数据文件导入

格式化数据文件为Excel模板文件，需要有导入权限的用户导入平台，是零售客户细分应用平台的分析数据来源之一。

日志浏览

记录导入导出数据成功与否的记录。

用户管理

对平台用户的基本功能管理，包括添加，修改，删除，密码修改等

权限管理

用户对平台功能访问权的控制，由管理员维护。

使用前须知

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本平台长时间不操作可