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基金从业资格考试电子资料准备指南试题及答案

姓名：____________________

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.以下哪项不属于基金的投资范围？

A.股票

B.债券

C.期权

D.黄金

2.基金管理人的职责不包括以下哪项？

A.确保基金投资组合符合基金合同规定

B.定期向投资者披露基金净值

C.进行市场调研

D.代表投资者进行诉讼

3.以下哪项是货币市场基金的特点？

A.投资期限长

B.风险较低

C.收益较高

D.流动性较差

4.以下哪项是封闭式基金的优点？

A.投资者可以随时赎回

B.价格波动较大

C.交易成本低

D.流动性较好

5.基金托管人的职责不包括以下哪项？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的行为

C.参与基金投资决策

D.定期向投资者披露基金净值

6.以下哪项是指数基金的特点？

A.投资策略与指数相似

B.收益与指数同步

C.风险较高

D.流动性较差

7.以下哪项是ETF的特点？

A.投资策略与指数相似

B.可在交易所买卖

C.风险较高

D.收益较高

8.以下哪项是QDII基金的特点？

A.投资于境外市场

B.限制国内投资者购买

C.风险较低

D.收益较高

9.以下哪项是LOF基金的特点？

A.投资于境外市场

B.可在交易所买卖

C.风险较高

D.收益较高

10.基金管理人应当定期向投资者披露以下哪项信息？

A.基金投资组合

B.基金净值

C.基金费用

D.以上都是

二、多项选择题（每题3分，共15分）

1.基金投资的风险包括以下哪些？

A.市场风险

B.流动性风险

C.利率风险

D.信用风险

2.基金管理人的职责包括以下哪些？

A.确保基金投资组合符合基金合同规定

B.定期向投资者披露基金净值

C.进行市场调研

D.代表投资者进行诉讼

3.以下哪些是货币市场基金的投资对象？

A.国债

B.短期债券

C.次级债

D.货币市场工具

4.以下哪些是封闭式基金的优势？

A.投资者可以随时赎回

B.价格波动较大

C.交易成本低

D.流动性较好

5.基金托管人的职责包括以下哪些？

A.确保基金资产的安全

B.监督基金管理人的行为

C.参与基金投资决策

D.定期向投资者披露基金净值

三、判断题（每题2分，共10分）

1.基金管理人是基金运作的核心，负责基金的投资决策和日常管理。（）

2.货币市场基金的投资风险较低，适合风险承受能力较弱的投资者。（）

3.封闭式基金的价格波动较大，适合短线投资者。（）

4.基金托管人是基金运作的重要环节，负责基金资产的安全。（）

5.指数基金的投资策略与指数相似，风险较低，收益稳定。（）

6.ETF基金可在交易所买卖，流动性较好。（）

7.QDII基金投资于境外市场，适合追求境外投资机会的投资者。（）

8.LOF基金可在线下申购、赎回，交易成本低。（）

9.基金管理人应当定期向投资者披露基金投资组合、基金净值、基金费用等信息。（）

10.基金投资组合的调整应遵循基金合同的规定。（）

四、简答题（每题10分，共25分）

1.简述基金管理人的主要职责。

答案：基金管理人的主要职责包括但不限于：制定并执行基金的投资策略；选择和监督基金投资组合中的资产；管理基金的费用和资产；确保基金资产的安全；定期向投资者披露基金净值、投资组合等信息；遵守相关法律法规和基金合同的规定。

2.解释基金托管人在基金运作中的作用。

答案：基金托管人在基金运作中扮演着重要的角色，主要包括：保管基金资产，确保基金资产的安全；监督基金管理人的行为，防止其违规操作；按照基金合同的规定进行基金资产的清算和支付；定期向投资者披露基金净值、投资组合等信息；协助基金管理人进行基金资产的估值。

3.简述开放式基金与封闭式基金的主要区别。

答案：开放式基金与封闭式基金的主要区别包括：

（1）申购和赎回方式不同：开放式基金允许投资者随时申购和赎回基金份额，而封闭式基金在发行后一段时间内不允许赎回，只能通过二级市场交易。

（2）基金份额数量不同：开放式基金的份额数量不固定，会根据投资者的申购和赎回进行调整；封闭式基金的份额数量固定，发行后不发生变化。

（3）价格波动性不同：开放式基金的价格波动较小，接近基金净值；封闭式基金的价格波动较大，受市场供求关系影响。

（4）流动性不同：开放式基金的流动性较好，投资者可以随时申购和赎回；封闭式基金的流动性较差，投资者只能通过二级市场交易。

4.请简述基金投资组合的调整原则。

答案：基金投资组合的调整原则包括：

（1）符合基金合同规定：调整投资组合应遵循基