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绿色金融对商业银行盈利能力的影响研究国内外研究现状

1国外研究现状

国际上，普遍认为绿色信贷能够对商业银行产生一定的影响，研究内容也

为宽泛。MarcelJeucken(2001)认为银行和金融部门在公共政策、经济表现和

各种形式的商业和工业中都发挥着重要作用，对于推进社会环境经济的可持续发

展也是至关重要。Scholtens和Dam(2007)认为采用赤道原则的银行在社会声

誉和环境政策上与不采纳赤道原则的银行有明显差异，采纳赤道原则的银行可持

续发展前景更好。MengWen和ChungHua(2023)利用22个国家的162家银行

的样本，这在一定水平上反映研究发现银行承担社会责任在资产报酬率和利息收

入方面与财务绩效正相关，因此认为银行承担社会责任不仅可以提升企业声誉而

且会提高财务绩效(StefanoDelAtti等，2022)。Robert(2014)认为环境合规

是银行经营的必要举措，但它不一定会增加成本，这在一定程度上揭示在社会声

誉和银行竞争力的提升下，它带来的收益甚至会超过成本的增加(刘思远，王嘉

琦,2022)。M刘思远，王嘉琦Finger等(2023)利用比分析、事件研究法和两

阶段选择模型，研究赤道原则(EP)的采用对银行绩效的影响，结果发现，在

发达国家绩效差的银行采用EP可以增加资金流动性和利息收入；在发展中国

家绩效好的银行在采用EP之后会降低资金流动性和利息收入(陈立鹏，李俊

杰,2023)。

Biswas(2016)指出工业和企业在严格的环境政策和法律规范下是很脆弱的，

银行业作为工业和企业部门的主要利益相关者之一，面临着信用风险和债务风

险，长期来看，工业和企业环境风险可能会影响银行的资产质量和收益率。Ivan

等(2022)认为绿色金融的实践与企业未来的市场价值和盈利能力有关，采用环

境管理体系认证会对企业财务绩效产生负面影响，这在一定水平上揭示增加企业

的经营风险。AvitalEshet(2022)对加入赤道原则的成员在实施赤道原则前后的

活动进行比，发现加入赤道原则的成员在实施赤道原则后所资助的项目风险更

大(张雨晨，赵梓阳,2021)。Naiwei等(2023)研究发现加入赤道原则(EP)的银

行要持有更多的流动性缓冲来应对短期内采用EP带来的更高的风险和成本。在

本文的研究过程中不可避免地遇到了一些挑战和局限，例如在应用已有的理论框

架时，尽量考虑其适用性和局限性，并尝试通过实证数据进行验证和优化，这仍

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然是一个持续改进的过程Wanting(2022)研究认为绿色信贷在短期内对商业银

行的财务绩效有负面影响，从这些模式中显现大型商业银行相比中小商业银行产

生的负面影响更小，表现出异质性。

另外，国外也有为了保护环境创新绿色金融产品以及实行合理的碳定价等相

关研究。比如Scholtens(2016)指出，在金融市场不断开放的情况下绿色金融

产品将会趋向于标准化，其标)隹化程度会随着市场开放程度的提升而提升；Vipin

KumarAggarwal(2024)认为绿色金融是使金融市场可持续发展的基本出发点，

带动了传统金融持续向创新型金融的方向发展。在本文的研究过程中不可避免地

遇到了一些挑战和局限，例如在使用既有的理论框架时，本文尽量考虑其适用性

和局限性，并通过实证数据对其进行检验和补充，这仍然是一项持续的任务。

BijanBidabad;MahshidSherafati(2022)在研究碳定价问题时发现环境作为公

共物品被排除在市场价格体系之外，存在市场失灵问题，指出政府政策和金融监

管发挥着十分重要的作用(王悦彤，刘子昂,2021)。

2国内研究现状

关于绿色信贷在银行业中的具体实践，主要围绕环境金融和企业社会责任展

开。学者赵宇航，刘振宇(2023)深入研究了环境金融，从这些报告中得知他觉得

目前可以在当前的信贷评估机制中增加有关环境评估的内容，这样就能更好的将

环境风险纳入到金融机构的整体风险管理过程中去，一旦发现有违环境评估的贷

款者就有能力立刻发展及时调整。这样才是更加完善的环境融资机制。

孙思婷，高明泽(2022)研究认为，目前日本在进行环境融资发展方向方面,

是通过开展有效的环境评级制度，同时为评级优良的企业提供必要的优惠。

李婉琳，丁云