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证券从业考试考题模拟

一、单项选择题

1.以下哪种金融工具不属于固定收益证券？

A.国债

B.普通股

C.公司债券

D.优先股

答案：B。固定收益证券是指能够提供固定或根据固定公式计算出来现金流的证券，国债、公司债券、优先股都有相对固定的收益，而普通股的股息和红利是不固定的，其收益取决于公司的经营状况和盈利水平等因素，所以选B。

2.证券市场的基本功能不包括（）。

A.筹资投资功能

B.定价功能

C.资本配置功能

D.规避风险功能

答案：D。证券市场具有筹资投资功能、定价功能和资本配置功能。虽然投资者可以通过投资组合等方式在一定程度上分散风险，但证券市场本身并不能规避风险，所以选D。

3.以下不属于我国证券交易所的交易规则的是（）。

A.价格优先

B.时间优先

C.数量优先

D.客户优先

答案：C。我国证券交易所的交易规则遵循价格优先、时间优先和客户优先原则，数量优先不属于交易规则，所以选C。

二、填空题

1.证券投资基金按运作方式不同，可分为封闭式基金和______基金。

答案：开放式。证券投资基金按运作方式不同可分为封闭式基金和开放式基金，封闭式基金有固定的存续期，基金份额在证券交易所交易；开放式基金没有固定存续期，投资者可随时申购或赎回基金份额。

2.股票价格指数是用以反映整个股票市场上各种股票市场价格的总体水平及其变动情况的指标，编制方法主要有算术平均法、加权平均法和______。

答案：几何平均法。股票价格指数编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法三种。

3.证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易和证券投资活动有关的财务顾问业务、证券承销与保荐业务、______和证券资产管理业务等。

答案：证券自营业务。证券公司的主要业务涵盖了上述几类，证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券，以获取盈利的行为。

三、判断题

1.所有的金融衍生工具都是在金融原生工具基础上派生出来的，所以其价值取决于原生工具的价格变动。（）

答案：正确。金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上，其价格随基础金融产品的价格（或数值）变动的派生金融产品，所以其价值取决于原生工具的价格变动。

2.证券发行市场又称为二级市场，是发行人向投资者出售证券的市场。（）

答案：错误。证券发行市场又称为一级市场，是发行人向投资者出售证券的市场；二级市场是已发行的证券在投资者之间进行转让流通的市场。

3.基金管理人负责基金资产的保管，基金托管人负责基金的投资运作。（）

答案：错误。基金管理人负责基金的投资运作，基金托管人负责基金资产的保管、基金资产的清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等。

四、解答题

1.简述债券的基本特征。

答案：债券具有以下基本特征：

偿还性：债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。这使得债券投资具有一定的确定性和可预期性，投资者可以根据债券的偿还期限安排自己的投资计划。

流动性：债券一般都可以在流通市场上自由转让。债券的流动性取决于市场的活跃程度、债券的信用等级等因素。高流动性的债券可以让投资者在需要资金时快速变现，降低资金的占用时间和风险。

安全性：与股票等其他有价证券相比，债券的投资风险相对较小。政府债券通常由政府信用作担保，信用风险较低；公司债券虽然存在一定的信用风险，但在发行时也会有相应的评级和担保措施。此外，债券在企业破产清算时，其求偿权优先于股票。

收益性：债券投资者可以获得固定的利息收入，也可以在二级市场上通过买卖债券赚取差价收益。利息收入是按照债券票面利率和本金计算的，相对稳定；差价收益则取决于债券市场价格的波动。

2.分析证券市场监管的意义。

答案：证券市场监管具有重要意义，主要体现在以下几个方面：

保护投资者权益：证券市场的投资者众多，包括广大的中小投资者。由于信息不对称等原因，投资者在市场中处于相对弱势地位。监管机构通过制定和执行相关法律法规，规范市场主体的行为，防止欺诈、内幕交易等违法行为，确保投资者能够获得真实、准确、完整的信息，从而保护投资者的合法权益。

维护市场秩序：证券市场的正常运行需要良好的秩序。监管机构对证券发行、交易等各个环节进行监管，打击操纵市场、虚假陈述等违法违规行为，保证市场的公平、公正、公开，维护市场的正常交易秩序，促进市场的健康发展。

促进市场的高效运行：有效的监管可以提高市场的透明度和效率。监管机构通过制定统一的规则和标准，减少市场摩擦和不确定性，降低交易成本，提高资金的配置