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202年核保服务工作措施

202*年核保服务工作措施

服务计划和措施（草稿）

一、202*年核保岗位服务计划（一）投保单处理时效和处理能力：

1、经常了解新契约录入情况，及时协调柜面和录入人员对特殊和高额

投保件的处理，保证投保单录入时效。

2、个人投保单标准转核件，1个工作日内完成。

3、下发核保问题件,返回资料齐全后，3个工作日内完成。4、需分保

的高额件及时跟踪总公司进展情况，在得到分保完成的通知后1个工作日内

完成。

5、充分利用核心系统功能，科学制定工作标准，保持精力充沛，集中

精力，在有效的时效内提高投保单处理能力。

6、在核保工作中不断积累经验，做好问题记录，提高处理问题的能

力，在有效的时效内提高投保单处理能力。（二）强化专业化管理

1、核保问题件下发后，及时提醒业务员通知并协助客户完成体检、提

供相关资料。

2、定期（每月15日）提醒业务员对逾期保件（特别是即将达到系统强

撤时限的投保件）的及时办理；

3、接受业务人员对产品和客户资料的承保前的咨询，协助业务人员在

符合法律、规则及合同要求的前提下，根据客户需求做好保单条款的书面解

释说明工作。

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4、落实沟通机制，加大业务指导力度，对于日常核保中发现的问题，

及时向业务部门反馈，以便各机构及时进行相关规则、政策的培训和宣导。

5、做好个险核保函的解释和说明工作，以增加业务员与客户的理解和

支持，减少合同纠纷。

6、进一步完善核保体检服务管理工作，方便各区域和满足各阶层客户

的核保体检需求。（三）根据客户需求改善客户服务

1、仔细听取业务部门的产品创意和需求，认真研究，结合市场情况，

及时向总公司反馈，将客户的需求放在产品开发的前端，满足客户需求。

2、仔细考虑“客户的感受”，找出关键的客户服务因素，以客户的期

望为基准，在政策允许，业务流程支持的情况下，尽可能满足客户需求。

3、认真学习并了解公司的多元化销售政策和方式，理解客户的需求差

异，根据客户的需求，向客户推荐不同的产品和投保方式，以满足客户的投

保需求。

4、利用核保岗位的专业性，为一线业务人员和客户进一步做好健康体

检、健康管理等增值服务和服务咨询。

5、在做好上述服务的同时，要考虑服务标准、服务成本和效益，以保

证服务的可持续性。二、如何支持服务开门红业务

（一）保证按照上述作业时效完成承保业务。（二）做好纵向（投保单

初审、录入、收费、问题件提醒、核保通知函的解释等）和横向（业务部

门、和总公司相关部门的政策、规则沟通）的协调工作，保证业务的顺利承

保。（三）做好承保业务的相关协助工作：

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1、接受业务人员对产品和客户资料的承保前的咨询。2、协助业务人员

在符合法律、规则及合同要求的前提下，根据客户需求做好保单条款的书面

解释说明工作等。

3、做好核保函的解释和说明工作，以增加业务员与客户的理解和支

持，减少合同纠纷。

4、继续做好各类客户的核保体检工作。

5、及时做好下发问题件的提醒、和逾期未返回问题件的催办工作。

三、应该与业务部门沟通的事项：

（一）关于系统对投保单超期强撤问题，需和业务部门再沟通，使业务

员能够自觉按时效要求，投保后及时与客户沟通并协助客户处理问题件，以

保证承保时效。

（二）按照反洗钱法规要求，对于规定金额以上的客户，要认真按照相

关要求填写营销员告知书，将客户基本信息填写完整准确，以保证承保时

效。

（三）对于一般核保规则，还需和业务部门通过早会或个别沟通的方

式，对在做业务中常用到的“高额保件投保事项、特殊人群投保规则、期交

万能保险投保规则、产品