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前台操作风险与防范;一、引言;;案例二：前台操作风险可以让银监会祭起13道监管令箭;二、银行监管当及巴塞尔协议的政策要求：;1、国家银监会提出防范操作风险要求;2、新巴塞尔协议（BaselII）的要求
时间：于1998年开始酝酿，最终于2004年6月正式出台。
构成：一是最低资本要求；二是监管部门对资本充足率的监督检查；三是市场约束。
影响：提升了广大从业人员对风险管理的认识；
在各种的采用，给出了一些已在发达国家银行采用的风险识别、计量、控制工具等方法。
给出了针对银行业风险制定的监督检查的主要原则、风险管理指引和监督透明度及问责制度等等。;3、现代企业法法理制度治理发展方向;1;银行业风险分类;市场风险是指由于特定的市场风险因素变化而引起的净收入或投资组合价值的波动。;;国际背景及金融环境;操作风险定义;;;;四、前台操作风险的防范与控制;;建立完善的制度;物防技防是防范前台操作风险的重要手段
前台业务实现操作流程再现---电子监控
前台业务实现在线监控。
在线监管制的主要功能
建设银行、交通银行、农行、中行等中国十几家银行的风险管理部门已经开始引进系统软件，对银行前台操作风险管理进行控制。
会计结算业务风险监控系统RMSBS
RMSBS系统定位;加强管理，审计监督;储蓄存款审计包括哪些内容？;五、前台业务风险审计操作;怎样审计存款证明书手续的合规性？;五、前台业务风险审计操作;;六、案件分析1;作案手段;主要风险点;防范措施;前台伪造存单;规章制度观念淡薄，防范意识差。少数员工对不法分子有组织、有预谋进行作案的手段、特点以及案件给银行造成巨大损失的危害性认识不足，在经办业务时未能按照规章制度严格把关，在一些关键的环节上疏忽大意，使不法分子钻了空子。;谢谢！
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