商业银行非现场监管流程.ppt

（二）香港金管局风险为本的非现场监管3、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。非现场监管人员应了解机构的情况，为下一步开展监管工作奠定基础。（二）香港金管局风险为本的非现场监管3、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。识别银行所面对的风险类别、风险水平及方向（二）香港金管局风险为本的非现场监管3、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。有针对性地规划监管工作及制定现场检查计划（二）香港金管局风险为本的非现场监管3、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。有选择地参与现场检查过程（二）香港金管局风险为本的非现场监管3、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。持续的非现场监管，其中包括推行适当的监管措施。（二）香港金管局风险为本的非现场监管514632与银行管理层会谈收集、分析资料更新骆驼(CAMEL)评级更新

银行概况深入分析风险点及成因、制定监管计划和对策银行概况CAMEL非现场监管报告定期报表、非定期调查银行额外提供的资料步骤1-5的资料、报告3、香港金管局非现场监管在风险为本监管框架中的作用。（二）香港金管局风险为本的非现场监管金管局非现场监管的主要工作流程。确定非现场监管工作的流程非常重要，如果没有清晰的工作流程，那么无论建立一个多么完美的信息系统都是没有意义的。明晰工作职责和流程是建立有效的非现场监管体系的重要保证。同时非现场监管工作流程应该符合持续性监管的原则，确保监管部门的非现场监管工作一定是持续不断进行的。（二）香港金管局风险为本的非现场监管4、金管局非现场监管的主要工作流程。定期报表调查表年报、半年报例外报告市场信息（二）香港金管局风险为本的非现场监管金管局非现场监管的主要工作流程。非现场监管报表的制定与修改金管局的银行政策部统一设计和确定非现场监管报表，按涉及的风险不同，报表的制定与修改工作由三个处具体负责。——定期统计报表——调查表（调查问卷）（二）香港金管局风险为本的非现场监管4、金管局非现场监管的主要工作流程。输入标题信息的收集和加工输入标题输入标题输入标题信息归档与管理2信息的分析和使用信息反馈与使用143（二）香港金管局风险为本的非现场监管5、金管局非现场监管的数据流程。——数据采集流程：银行政策部负责设计报表和编写填报说明→银行机构如期提交报表→如有漏报或迟报，IT部门通知非现场人员追收报表→非现场人员通过内部电子邮件收报表→IT部门发出异常报表→非现场人员在规定期限内确认异常报表的准确性——统计人员汇总数据分析流程：对数据进行汇总→编制供金管局高层使用的汇总类监管报表和货币政策报表→对香港银行业总体情况进行分析研究→将汇总报表和分析材料提供监管人员跟进→通过《月报》、《年报》等渠道对外披露汇总报表和分析（二）香港金管局风险为本的非现场监管金管局非现场监管的数据流程。——个案主任数据分析流程：系统自动生成分析报表、指标和评级结果→进行报表分析（向银行问讯、下载资料）和风险预警→主要指标分析→收MIS（管理信息系统）报表→年度非现场分析→风险评级→为现场检查立项→参与现场检查的离场会谈→根据现场检查结果改动风险评级结果→跟进现场检查的整改情况（二）香港金管局风险为本的非现场监管金管局非现场监管与现场检查的关系。——非现场监管人员参加每个现场检查项目的离场会谈，参与讨论检查结果，并根据检查结果确定下一步的跟进监管措施。——非现场监管人员负责完成现场检查前的非现场审查，包括向现场检查小组提供非现场分析结果（包括风险评级结果）、被检查机构的其它背景资料，与现场检查人员讨论检查范围和内容，最终确定现场检查方案。——非现场监管人员可对现场检查报告发表意见。——非现场监管人员负责跟进对现场检查意见的整改情况，跟踪检查被检查机构管理层对现场检查报告的态度，以及是否采取改进措施和相应的时间表。（二）香港金管局风险为本的非现场监管金管局非现场监管与现场检查的关系。1个案主任对金融机构进行连续不断的非现场监管，一旦发现其业务有不寻常的变化情况或风险状况有所提高，他可以建议对其进行现场检查，并在获得有关高级经理同意后，将相关分析转交负责现场检查的人员。现场检查人员会就个案主任的分析到该金融机构进行现场检查。检查重点在于查阅金融机构的内部档案、检查相关操作程序的可靠性、审查内控能力及与相关负责人详细讨论具体风险。之后现场检查人员会把检查结果通知个案主任，从而达到持续监