风险识别评估与应对管理办法.docVIP

风险识别评估与应对管理办法

TOC\o1-2\h\u27892第一章风险识别评估与应对管理总则 1

55181.1目的与适用范围 1

961.2管理原则与职责分工 1

7991第二章风险识别 2

156782.1风险识别方法 2

271832.2风险信息收集与整理 2

10811第三章风险评估 2

168163.1风险评估标准 2

122793.2风险评估流程 2

21725第四章风险应对策略 3

117594.1风险应对策略选择 3

180734.2风险应对措施制定 3

24425第五章风险监控与预警 3

167035.1风险监控机制 3

227425.2风险预警指标与阈值 3

21751第六章风险管理信息系统 3

269646.1信息系统功能需求 3

239856.2信息系统维护与更新 4

18737第七章风险管理的监督与评价 4

220387.1监督机制与流程 4

14457.2评价指标与方法 4

26354第八章附则 4

233128.1办法的解释与修订 4

160898.2相关文件与记录的管理 4

第一章风险识别评估与应对管理总则

1.1目的与适用范围

本办法旨在建立科学、规范的风险识别评估与应对管理体系，提高企业对各类风险的防范和应对能力。适用于企业内部各项业务活动及管理流程中可能面临的风险。通过对风险的有效识别、评估和应对，保障企业的稳健运营和可持续发展。

1.2管理原则与职责分工

风险识别评估与应对管理应遵循全面性、系统性、及时性和有效性的原则。企业各部门应共同参与，形成协同合作的工作机制。风险管理部门负责统筹规划、组织协调和监督指导风险识别评估与应对工作。各业务部门负责本部门业务范围内的风险识别、评估和应对措施的制定与实施。财务部门负责提供风险评估所需的财务数据和分析支持。审计部门负责对风险管理工作进行监督和评价。

第二章风险识别

2.1风险识别方法

采用多种风险识别方法，包括但不限于问卷调查、访谈、案例分析、流程分析等。通过这些方法，全面、系统地收集潜在风险信息。问卷调查可设计针对性的问题，了解员工对各类风险的认知和感受。访谈则针对关键岗位人员和管理层，深入了解业务流程中可能存在的风险点。案例分析通过研究过往类似事件，总结风险规律。流程分析对业务流程进行详细梳理，找出可能出现风险的环节。

2.2风险信息收集与整理

建立广泛的风险信息收集渠道，包括内部报告、行业动态、政策法规变化等。对收集到的风险信息进行筛选、分类和整理，保证信息的准确性和可用性。内部报告应涵盖各部门的日常运营情况及发觉的潜在风险。关注行业动态，及时了解市场变化、竞争对手动态等对企业可能产生的影响。密切跟踪政策法规变化，评估其对企业业务的潜在风险。对风险信息进行定期汇总和更新，为风险评估提供基础数据。

第三章风险评估

3.1风险评估标准

制定明确的风险评估标准，包括风险发生的可能性和影响程度两个维度。可能性评估根据历史数据、行业经验和专家判断，分为高、中、低三个等级。影响程度评估考虑对企业财务、声誉、运营等方面的影响，也分为高、中、低三个等级。通过可能性和影响程度的组合，确定风险的等级，如高可能性高影响程度为重大风险，低可能性低影响程度为一般风险等。

3.2风险评估流程

风险评估流程包括风险信息分析、风险评估模型应用、风险等级确定和评估结果报告。对收集到的风险信息进行深入分析，找出风险因素之间的关系。应用合适的风险评估模型，如定性分析模型或定量分析模型，对风险进行量化评估。根据评估结果，确定风险的等级，并形成详细的评估报告。评估报告应包括风险的描述、评估方法、评估结果和建议的应对措施等内容。

第四章风险应对策略

4.1风险应对策略选择

根据风险评估结果，选择合适的风险应对策略，包括风险规避、风险降低、风险转移和风险接受。对于重大风险，优先考虑风险规避策略，如停止相关业务活动或采取替代方案。对于可接受的风险，可以选择风险接受策略，但需制定监控措施。对于可降低的风险，采取措施降低风险发生的可能性或影响程度。对于可转移的风险，如通过购买保险等方式将风险转移给第三方。

4.2风险应对措施制定

针对不同的风险应对策略，制定具体的风险应对措施。风险规避策略的措施包括调整业务流程、取消高风险项目等。风险降低策略的措施包括加强内部控制、增加安全设施、提高员工培训等。风险转移策略的措施包括购买保险、签订合同将风险转移给供应商等。风险接受策略的措施包括制定应急预案、预留风险准备金等。保证风险应对措施具有可操作性和有效性。

第五章风险监控与预