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2024年基金从业人员考试知识点大全

1.基金概念与类型

基金是一种利益共享、风险共担的集合投资方式，通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。

-开放式基金与封闭式基金

-开放式基金：基金份额不固定，投资者可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回。其规模会随投资者的申购、赎回而变动。例如，某开放式股票型基金，投资者看好后市时大量申购，基金规模会增大；反之，投资者赎回时规模减小。

-封闭式基金：基金份额在基金合同期限内固定不变，在证券交易所上市交易，投资者买卖封闭式基金份额要通过证券经纪商在二级市场进行竞价交易。如基金安顺，在其封闭期内，投资者只能在二级市场交易其份额。

-股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金

-股票基金：以股票为主要投资对象，其风险和收益通常较高。一般来说，股票基金的股票投资比例不得低于80%。例如，易方达消费行业股票基金，主要投资于消费行业的股票。

-债券基金：主要投资于债券，投资比例通常不低于80%。风险和收益相对股票基金较低。如招商产业债券基金，专注于债券市场投资。

-混合基金：同时投资于股票、债券和其他金融工具，投资比例较为灵活。根据股票和债券的投资比例不同，可分为偏股型、偏债型、股债平衡型和灵活配置型。例如，嘉实稳健混合基金，股票和债券的配置相对较为平衡。

-货币市场基金：仅投资于货币市场工具，如短期国债、央行票据、商业票据等。具有流动性强、风险低的特点，通常被视为现金等价物。像余额宝对接的天弘余额宝货币市场基金，就是典型的货币市场基金。

2.基金的运作与参与主体

-基金的运作

-基金的运作包括基金的募集、投资管理、资产托管、基金份额的登记交易、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

-基金募集是基金运作的首要环节，分为公开募集和非公开募集。公开募集基金应当经中国证监会注册，非公开募集基金实行登记备案制。

-投资管理是基金运作的核心环节，基金管理人根据基金合同和投资策略进行资产配置和证券选择，以实现基金的投资目标。

-基金参与主体

-基金当事人

-基金份额持有人：即基金投资者，是基金资产的所有者，享有基金资产的收益分配权、重大决策参与权等权利。

-基金管理人：负责基金的投资运作，是基金产品的募集者和管理者。基金管理人的职责包括制定投资策略、进行投资决策、管理基金资产等。例如，华夏基金管理有限公司就是一家知名的基金管理人。

-基金托管人：对基金资产进行保管和监督，保障基金资产的安全。基金托管人通常由商业银行或其他金融机构担任，如中国工商银行、中国银行等常为基金提供托管服务。

-基金市场服务机构

-基金销售机构：包括商业银行、证券公司、独立基金销售机构等，负责基金的销售和客户服务。例如，天天基金网是国内知名的独立基金销售机构。

-基金注册登记机构：负责基金份额的登记、存管和结算等业务。大多数基金管理公司都设有自己的注册登记机构，也有部分基金委托中国证券登记结算有限责任公司办理注册登记业务。

-律师事务所和会计师事务所：为基金提供法律和审计服务，确保基金的运作符合法律法规和会计准则。

3.基金的募集、交易与登记

-基金的募集

-基金募集申请：基金管理人进行基金募集，应当向中国证监会提交申请材料，包括申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。

-基金募集发售：基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在6个月内进行基金份额的发售。基金募集期限自基金份额发售之日起计算，一般不得超过3个月。

-基金合同生效：基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过核准的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，基金合同生效。

-基金的交易

-封闭式基金的交易：封闭式基金在证券交易所上市交易，交易规则与股票类似。投资者可以通过证券经纪商在二级市场进行买卖，交易价格由市场供求关系决定。

-开放式基金的申购与赎回：开放式基金的申购是指投资者在基金合同生效后，申请购买基金份额的行为；赎回是指投资者在基金合同生效后，要求基金管理人购回基金份额的行为。开放式基金的申购和