工程经济计算题.docxVIP

工程经济计算题

⑸、一次支付的终值

存入银行100万元，年利率5%，时间为3年，在第3年年末连本带利一起取出，问可以取出多少钱？

F=P（1+i）n（F-终值，P-现值，i-利率，n-年限）

⑹、一次支付的现值

现在存入一笔钱，银行按照复利5%，按年付利息，在第三年年末，连本带利取出100万，问现在需存入多少钱？

P=F（1+i）-n（F-终值，P-现值，i-利率，n-年限）

⑺、等额支付的终值

未来3年每年年末在账户里面存入1万元，银行按照复利5%，按年付利息，在第3年年末连本带利一起取出，问可以取出多少钱？

F=A（1+i）n-1/i（F-终值，i-利率，n-年限，A-年金）

⑻、等额支付的现值

现在存入一笔钱，银行按照复利5%，按年付利息，在未来三年每年年末，取出1万元，在第三年取出后账面余额为0，问现在需存入多少钱？

P=A（1+i）n-1/i（1+i）n（P-现值，i-利率，n-年限，A-年金）

3、名义利率与有效利率的计算

⑴、计息周期：某一笔资金计算利息的时间间隔

⑵、计息周期利率（i）

⑶、计息周期数：某一笔资金在一年内计算利息的次数（m）

⑷、名义利率：指的是年利率（单利计算的年利率）（r）r=i*m

⑸、实际利率：又称有效利率，复利计算利率

计息周期的有效利率：（等效计息周期利率）

年有效利率：（ieff））=(1+r/m)m-1

⑹、已知某一笔资金的按季度计息，季度利率3%，问资金的名义利率？

r=i*m=3%*4=12%

⑺、已知某一笔资金半年计息一次，名义利率10%，问半年的利率是多少？

i=r/m=10%/2=5%

⑻、甲施工企业，年初向银行贷款流动资金200万，按季计算并支付利息，季度利率1.5%，则甲施工企业一年应支付的该项流动资金贷款利息为多少万元？

200*1.5%*4=12万元

⑼、年利率8%，按季度复利计息，则半年的实际利率为多少？

季度利率i=r/m=8%/4=2%

半年的有效利率（ieff））=(1+r/m)m-1=（1+2%）2-1=4.04%

⑽、有一笔资金，名义利率r=12%，按月计息，计算季度实际利率

月利率i=1%

季度的有效利率（ieff））=(1+r/m)m-1=（1+1%）3-1=3.03%

⑾、某企业从金融机构借款100万，月利率1%，按月复利计息，每季度付息一次，则该企业一年须向金融机构支付利息多少万元

季度的有效利率（ieff））=(1+r/m)m-1=（1+1%）3-1=3.03%

季度有效利率*100万*4=3.03%*100*4=12.12万元

⑿、某施工企业，希望从银行借款500万元，借款期限2年，期满一次还本，经咨询有甲乙丙丁四家银行愿意提供贷款，年利率均为7%，其中甲要求按月计算并支付利息，乙要求按季度计算并支付利息，丙要求按半年计算并支付利息，丁要求按年计算并支付利息，对该企业来说借款实际利率最低的是哪一家？（丁）

⑵、投资收益率的指标（不要求计算）

总投资收益率（ROI）

ROI=EBIT/TI(EBIT—息税前利润，TI—总投资)

总投资=建设投资（包含建设期贷款利息）+全部流动资金

资本金净利润率（ROE）

ROE=NP/EC(NP—净利润，NE—技术方案资本金)（净利润=利润总额-所得税）（所得税税后）

⑶、投资收益率的优点及适用范围

A、优点：可适用于各种投资规模

B、适用范围：主要用在技术方案制定的早期阶段或研究过程，且计算期较短、不具备综合分析所需详细资料的技术方案，尤其适用于工艺简单而且生产情况变化不大的技术方案的选择和投资经济效果的评价。

4、投资回收期分析

⑴、投资回收期计算

某技术方案估计总投资2800万元，技术方案实施后各年净收益为320万元该技术的静态投资回收期为？

Pt=2800/320=8.75年

某技术方案投资现金流量表的数据如下，计算该技术方案的静态投资回收期

某技术方案投资现金流量表

计算期

0

1

2

3

4

5

6

7

8

1、现金流入

……

……

……

800

1200

1200

1200

1200

1200

2、现金流出

……

600

900

500

700

700

700

700

700

3、净现金流量

……

-600

-900

300

500

500

500

500

500

4、累计净现金流量

……

-600

-1500

-1200

-700

-200

300

800

1300

Pt（累计净现金流量开始出现正值的年分数-1）+（上一年累计现金流量的绝对值/出现正值年份的净现金流量）

Pt=（6-1）+︱-200︱/500=5.4年

注：累计净现值可能要自己算

5、财务净现值分析

⑴、计算

财务净现值（FNPV）=现金流入现值之和-现金流出现值之和

基本计算，给现金流量图，求FNPV