2022年反洗钱考试复习题库.pdf

反洗钱考试复习题库

一、判断题

1．任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者

公安机关举报。（对）

2．司法机关和行政执法机关规定金融机构协助、配合打击洗钱活动，

金融机构及其工作

人员应当依法协助、配合。（对）

3．反洗钱行政调查包括书面调查和现场调查两种形式。（对）

4．国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行。（对）

5.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规

章规定制定。（对）

6．按照《金融机构反洗钱规定》规定，金融机构及其分支机构应当

依法建立健全反洗钱

内部控制制度。（对）

7．金融机构必须设置专门反洗钱工作机构。（错）

注：金融机构不一定要设置专门反洗钱工作机构，也可以指定内

设机构负责反洗钱工作。

8．客户身份识别也称“理解你客户”.（对）

9．任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者规定金融机构为

其提供一次性金融服务

时，都应当提供真实有效身份证件或者其他身份证明文献。（对）

10．跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账

号，可登记并向接受

汇款境外机构提供交易流水号或汇款凭证号。（对）

11．境外汇款人住所不明确，境内金融机构可登记资金汇出国名称。

（错）

注：境外汇款人住所不明确，境内金融机构可登记资金汇出地名

称。

12．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当查对客户

有效身份证件或者其

他身份证明文献。（对）

13．按照反洗钱法律规定，当小王续存入8千美元活期存款时，银行

必须查对其有效身份证件或者其他身份证明文献。（错）

注：为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美

元以上现金存取业务，才需要查对客户有效身份证件或者其他身份证

明文献。

14．金融领域反洗钱立足于防备。（对）

15．营业机构对本单位客户风险等级鉴定为高风险级别客户，应每月

对其交易状况进行跟

踪监测，并记录监测成果。（对）

16．营业机构对本单位客户风险等级鉴定为高风险级别客户，至少每

年进行一次审核。（错）

注：营业机构对本单位客户风险等级鉴定为高风险级别客户，至

少每六个月进行一次审核。

17．对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当理解其资

金来源、资金用途、经

济状况或者经营状况等信息。（对）

18．对于客户为外国政要，金融机构应采用合理措施理解其资金来源

和用途。（对）

19．客户先前提交身份证件或者身份证明文献已过有效期，客户没有

在合理期限内更新

且没有提出合理理由，金融机构应中断为客户办理业务。（对）

20．代理他人存入5万人民币时，银行应当查对代理人和被代理人有

效身份证件或者身份

证明文献，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人

身份证件或者身份证

明文献复印件或影印件。（错）

注：对于代理存款业务，假如存款人因合理原因无法提供户主有效

身份证件或者其他身份证明文献，且单笔存款金额到达人民币1万元

（含1万元）或者外币等值1000美元以上业务，只对代存人采用有

关客户身份识别，对其有效身份证件或其他身份证文献要进行联网核

查，并留存有效身份证件或其他有效身份证明文献复印件或者影印件。

21．代理他人开立账户时，银行应当同步查对代理人和被代理人有效

身份证件或者身份证明文献。（对）

22．客户行为或者交易状况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。

（对）

23．金融机构应当在大额交易发生后5日工作日内，通过其总部或者

由总部指定一种机

构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易汇报。

（对）

24．客户在异地跨行通存通兑业务中发生大额交易应由办理该业务金

融机构汇报大额交

易。（错）

注：客户在异地跨行通存通兑业务中发生大额交易应由开立账户

金融机构或者发卡行汇报。

25．《金融机构大额交易和可疑交易汇报管理措施》中所指“可疑交

易发生后10个工作

日”是从构成可疑交易最终一笔交易发生之日起计算。（对）

26．单笔或者当日合计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1

万美元以上现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、

现金票据解付及其他形式现金收支属于大额交易。（错）

注：．单笔或者当日合计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1

万美元以上现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、

现金票据解付及其他形式现金收支属于大额交易。

27．汇报大额交易时，如需对交易金额进行合计计算，合计交易金额

应以单一客户为单位