2025年金融理财-国际金融理财师(CFP)笔试考试历年典型考题及考点含含答案.docx

2025年金融理财-国际金融理财师(CFP)笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.在客户将其退休计划委托理财师在“资产独立的条件下进行全权管理”时，理财师与客户之间即发生了法律上的（）关系。

A、代理

B、委托

C、信托

D、服务

2.某位老人目前的生活成本和消费特点为：维持基本生活，没有特别的重大需求。这个阶段应该属于老人退休生活的（）。

A、初期

B、中期

C、晚期

D、中晚期

3.已知某企业养老金计划规定，雇主按照个人年薪酬的7%缴费，计入员工个人账户，年末向托管银行供款，按国债年利5%计息。小王参加了该计划，当前账户余额为3万元，年薪为80000元，一年后他离开公司时的企业年金个人账户余额为（）元。

A、31500元

B、31700元

C、37100元

D、35600元

4.某企业年金管理人拟设定企业年金投资组合，根据《企业年金基金管理试行办法》（23号令）以下哪个选项是比较合适的选择？（）

A、50%的银行定期储蓄，50%的货币市场基金

B、50%的投资性保险，50%的国债

C、30%的可转换债，5