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2025年银行知识财经金融知识竞赛-案件防控知识竞赛笔试考试历年典型考题及考点含含答案

第1卷

一.参考题库(共100题)

1.银行业金融机构如何开展上一年度案防工作自我评估？

2.加强安全保卫工作，实现（）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。

A、谁主管、谁负责

B、人防、物防和技防

C、预防为主，确保重点，打击犯罪，保障安全

D、以上都是

3.以下哪几种员工账户异常情况，商业银行要建立员工账户监测系统，深入了解交易背景（）。

A、与客户资金往来

B、账户交易频繁

C、大额消费

D、转账金额较大

4.甲是A银行的信贷员，甲的姐姐开办了一家B公司，B公司资金紧张，请求甲帮忙贷款，并且无任何抵押等担保方式，但甲隐瞒这一事实，向B公司发放了信用贷款，给A银行造成了重大损失，对于以上情形，以下说法错误的是（）。

A、B公司属于甲的关系人

B、甲的行为构成一般违规，不构成刑法上的犯罪

C、甲的犯罪行为应当从重处罚

D、甲构成了违法发放贷款罪

5.内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（），并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。

A、所有的部门和岗位

B、需要风险控制的岗位

C、决策层

D、重要部门和岗位

6.在案件后续处置中，下列哪些工作属于银监会机构监管部门及银监局进行督促和评价的范围之内（）

A、下阶段案件防控工作安排

B、对银行业金融机构和有关责任人员的追究情况

C、案件的司法结论判定

D、银行业金融机构整改方案

7.合规文化本质在于注重职工的（）和价值取向。

A、自觉性

B、自律性

C、合规性

D、专业性

8.什么是机构编码终身制原则？

9.《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，对于问责不到位的机构，其相关直接责任人和直接负责的董事、高级管理人员将依据有关法律法规给予（）等行政处罚。

A、禁止从事银行业工作

B、罚款

C、取消董事、高级管理人员任职资格

D、警告

10.下列可用于异地结算的支付结算工具有（）。

A、支票

B、银行汇票

C、汇兑

D、商业汇票

11.中小金融机构中间业务案件风险集中表现为（）

A、挪用

B、侵占代收代付资金

C、诈骗

D、违规出具保函或存款类资信证明

12.监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。

13.农村中小金融机构2009-2011年案件防控治理工作规划提出了完善、强化、提升的分阶段三步走目标。（）

14.存款类资信证明，是指银行接受客户申请，通过对客户的（）记录及相关信息的收集整理，在银行记录资料的范围内对外出具的存款证明函件。

A、信用记录

B、业务来往

C、资金运行

D、存款

15.银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。

A、查处分离

B、公平

C、公开

D、公正

16.2011年农村合作金融机构案件专项治理的工作重点是（）

A、提升

B、强化

C、规范

D、合规

17.《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，专案组在案件调查过程中应当履行哪些职责（）

A、启动应急预案，清查账目

B、查清基本案情，确定案件性质，及时向银监局书面报告

C、查找内部制度和执行情况存在的问题，厘清案件有关责任

D、总结发案原因和教训，提出整改措施和有关责任人处理意见

18.以下属于重大操作风险的是（）。

A、抢劫商业银行或运钞车10万元

B、盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

C、发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失100万元的事故、自然灾害

D、高管人员违规

19.按照《商业银行合规风险管理指引》的规定，合规风险评估报告应包括以下内容（）