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2023年基金从业人员考试模拟题

一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分）

1.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

答案：D

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。选项D中“确保基金持有人依法合规经营”表述错误，合规管理主要针对基金管理人。

2.以下关于开放式基金份额登记的说法，错误的是（）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理

D.基金注册登记机构一般只受理国家有权机关依法要求的冻结与解冻、账户信息修改等特殊业务

答案：C

解析：我国开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理，C选项说法错误。A选项是开放式基金份额登记的定义，表述正确；B选项，基金份额登记能明确和变更持有人及其权利，具有法律效力；D选项关于基金注册登记机构受理特殊业务的描述也是正确的。

3.以下不属于基金客户服务特点的是（）。

A.专业性

B.规范性

C.持续性

D.时效性

答案：D

解析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点。但通常表述为“及时性”更准确，强调服务能在合理时间内响应客户需求，“时效性”并不是基金客户服务特点的典型表述。A选项专业性指服务人员需具备专业知识；B选项规范性要求服务遵循一定标准和流程；C选项持续性表示服务是贯穿基金销售及持有全过程的。

4.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金（LOF），假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9611.92

B.9708.73

C.9852.22

D.9900.00

答案：A

解析：首先计算净申购金额，净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）=10000÷（1+1.5%）≈9852.22元。然后计算申购份额，申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值=9852.22÷1.025≈9611.92份。

5.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A

解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务，A选项说法错误。B选项客户身份资料保存期限的规定是正确的；C选项在基金募集申请核准前不得公布宣传推介材料，符合规定；D选项关于基金销售机构进行客户风险等级划分的考虑因素表述正确。

6.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.不正当竞争

B.公平合法有序竞争

C.内幕交易和操纵市场

D.欺诈客户

答案：B

解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，不得进行内幕交易和操纵市场，要公平合法有序竞争，反对不正当竞争。A选项不正当竞争违反了诚实守信原则；C选项内幕交易和操纵市场是不诚信的行为；D选项欺诈客户同样违背了诚实守信。所以正确答案是B。

7.（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.基金销售业务

B.基金投资顾问业务

C.基金理财业务

D.基金客户服务业务

答案：B

解析：基金投资顾问业务是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动，B选项正确。A选项基金销售业务主要是销售基金产品；C选项基金理财业务表述不准确；D选项基金客户服务业务侧重于为客户提供服务支持。

8.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放