反非法集资与金融安全主题班会PPT课件.pptxVIP

反非法集资与金融安全主题班会欢迎参加金融安全教育班会！在当今复杂多变的金融环境中，掌握防范非法集资的知识至关重要。本次班会将帮助大家识别风险，保护个人财产安全，共同营造健康金融环境。作者：

课程概述非法集资的定义和危害了解基本概念和潜在风险常见非法集资形式认识各类欺诈手段如何识别和防范非法集资掌握实用防护技巧金融安全知识和技巧提升个人金融安全意识

什么是非法集资？法律定义未经金融监管部门批准，向社会公众筹集资金的行为。违反国家金融管理法律法规，扰乱金融秩序。与合法投资区别合法投资有监管许可，信息公开透明。非法集资常隐藏真实信息，夸大收益。隐蔽性披着创新金融外衣。利用专业术语混淆视听。借助亲友传播增加可信度。

非法集资的危害个人财产损失血汗钱被骗，家庭陷入困境社会经济影响干扰正常金融秩序，破坏市场信用体系法律后果参与者可能面临法律责任，甚至刑事处罚

非法集资的特征承诺高回报宣传超出市场正常水平的高额回报率，远高于银行存款利率。保证本金安全虚假承诺零风险保本保息，用新投资者资金支付旧投资者。快速致富宣传渲染暴富神话，制造稀缺感和紧迫感。运作模式不透明无法核实资金流向，拒绝提供真实运营信息。

常见非法集资类型（一）虚假理财产品以创新金融产品名义包装，承诺固定高收益。通常缺乏真实投资标的，资金被挪用或卷走。庞氏骗局用后来投资者的钱支付先前投资者。需要持续吸纳新资金，最终资金链断裂。P2P网贷诈骗假借互联网金融创新名义。自融自担，假标虚标，跑路风险高。

常见非法集资类型（二）虚拟货币投资诈骗谎称创新区块链项目夸大增值潜力，实则无实际应用养老投资骗局针对老年人群体以养老名义吸收资金农林开发项目诈骗宣传生态环保概念承诺高回报，实则项目虚假

案例分析：XX理财平台崩塌事件前期运作打着金融创新旗号成立，承诺15%年化收益率。迅速扩张通过高额返佣发展代理，迅速吸纳大量投资者。资金链断裂无法支付到期兑付，平台关闭，负责人失联。法律后果涉案金额超10亿，数万投资者受损，主犯获刑15年。

如何识别非法集资（一）核查经营资质查询金融机构经营许可证。通过官方渠道验证资质真实性。警惕高息诱惑远高于银行存款利率的回报通常不可靠。天上不会掉馅饼，高回报必有高风险。了解资金用途资金投向不明确的项目要谨慎。要能清楚知道钱投资到什么项目中去了。

如何识别非法集资（二）分析还款来源合法投资有明确合理的还款来源识别虚假宣传警惕过度营销和情感煽动远离秘密投资拒绝参与所谓内部特权项目

防范非法集资的关键点提高风险意识时刻保持警惕，培养质疑精神学习金融知识掌握基本金融常识，了解合法投资渠道理性投资决策不冲动，不从众，深入分析后再决定

遇到非法集资怎么办？保存证据收集交易记录、合同、宣传材料等及时报警向公安机关报案，提供完整信息寻求法律援助咨询专业律师，了解维权途径配合调查取证协助司法机关提供证据，共同打击非法集资

金融安全的重要性98%案件挽回率低非法集资案件资金难以全额追回350亿年均损失中国每年因金融诈骗造成的直接经济损失75%家庭影响严重金融损失会对家庭生活产生长期负面影响

个人信息安全保护身份证信息不随意提供身份证复印件防范银行卡盗刷妥善保管银行卡，定期修改密码谨慎使用公共Wi-Fi避免在公共网络处理敏感财务信息定期检查账户情况及时发现异常交易

网络金融安全（一）强化账户密码管理使用复杂密码，不同账号使用不同密码。开启双重验证功能。警惕钓鱼网站注意网址拼写，确认网站安全证书。不点击可疑链接。定期更新安全软件安装杀毒软件，及时更新系统安全补丁。定期全盘扫描电脑。

网络金融安全（二）安全使用网银，警惕钓鱼邮件，选择安全设备，养成定期检查账户的好习惯。

防范电信诈骗诈骗类型主要特征防范措施冒充公检法自称警方，谎称涉案官方不会电话要求转账虚假中奖声称中大奖，要求缴费天上不会掉馅饼冒充亲友谎称紧急需要用钱多渠道核实身份网购退款谎称商品问题需退款通过官方平台处理

安全投资理财选择正规金融机构通过官方渠道验证金融机构资质了解产品风险仔细阅读风险提示，询问专业人士分散投资降低风险不把所有资金投入单一产品理性看待投资收益收益与风险成正比，不贪图不合理高收益

信用卡安全使用盗刷网上交易诈骗假冒客服卡片复制其他妥善保管信用卡，设置消费提醒。定期查看账单，发现异常立即联系银行。不向陌生人透露卡片信息。

移动支付安全安全应用来源从官方应用商店下载支付APP。定期更新应用到最新版本。警惕山寨应用，核对开发者信息。支付密码保护设置复杂支付密码，定期更换。开启指纹或面部识别支付。不使用生日等易猜测的密码。设备丢失处理立即远程锁定设备。通过电脑登录账号修改密码。联系客服冻结支付账户。

金融消费者权益保护依法求偿权有权通过法律途径获得赔偿公平交易权有权获得公平合理的交易条件自主选择权有权自由选择金融产品和