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反洗钱基础知识测试题（含答案）

一、单选题（每题2分，共50分）

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到（）。

A.20世纪20年代

B.20世纪30年代

C.20世纪40年代

D.20世纪50年代

答案：A

2.中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是（）。

A.《金融机构反洗钱规定》

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D.《金融机构反洗钱内部控制制度建设指导意见》

答案：C

3.以下不属于洗钱上游犯罪的是（）。

A.盗窃罪

B.毒品犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.贪污贿赂犯罪

答案：A

4.我国（）最先明确了洗钱属于犯罪行为。

A.修订后的新宪法

B.修订后的新刑法

C.修订后的新中国人民银行法

D.金融机构反洗钱规定

答案：B

5.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.当地检察机关

答案：B

6.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

答案：D

7.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。

A.证券公司

B.银行

C.证券公司和银行各自

D.证券公司或银行

答案：B

8.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.20万，5万

B.50万，10万

C.100万，20万

D.200万，30万

答案：A

9.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

10.下列属于大额交易的是（）。

A.一笔25万元人民币的现金汇款

B.当日累计支取现金人民币18万元

C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

答案：A

11.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

12.金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.无偿赠予其他金融机构

答案：B

13.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。

A.24小时

B.48小时

C.6个月

D.1年

答案：B

14.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

15.对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）

A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

C.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的

D.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的

答案：C

16.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行

D.保监会

答案：C

17.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员