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基金从业人员资格模拟题和答案分析2024

1.关于基金的投资理念，以下说法错误的是（）

A.价值投资注重公司的内在价值和长期业绩

B.成长投资关注公司的高成长潜力

C.指数投资追求超越市场平均收益

D.趋势投资依据市场趋势进行交易

答案：C

分析：指数投资是通过复制指数来获取与市场平均收益相当的回报，而不是追求超越市场平均收益。价值投资强调对公司基本面的深入分析，寻找被低估的股票，看重其内在价值和长期业绩表现，A选项正确；成长投资侧重于挖掘具有高成长潜力的公司，通常这些公司的盈利和收入有望快速增长，B选项正确；趋势投资是根据市场的短期或中期趋势进行买卖操作，以获取趋势带来的收益，D选项正确。

2.基金托管人的首要职责是（）

A.安全保管基金财产

B.监督基金管理人的投资运作

C.办理基金的资金清算

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

答案：A

分析：基金托管人的首要职责是安全保管基金财产，这是保障基金资产安全和独立的基础。监督基金管理人的投资运作、办理基金的资金清算以及复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格等都是基金托管人的重要职责，但安全保管基金财产是最根本和首要的，B、C、D选项不符合要求。

3.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法，正确的是（）

A.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定

B.开放式基金可在证券交易所交易，封闭式基金在基金合同约定时间和场所申购赎回

C.开放式基金的价格以基金份额净值为准，封闭式基金的价格受市场供求关系影响

D.开放式基金的存续期限固定，封闭式基金的存续期限不固定

答案：C

分析：开放式基金规模不固定，投资者可以随时申购和赎回，其价格以基金份额净值为准；封闭式基金规模固定，在证券交易所上市交易，其价格受市场供求关系影响，C选项正确。A选项中开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定，表述错误；B选项开放式基金一般不在证券交易所交易，而是通过基金销售机构进行申购赎回，封闭式基金在证券交易所交易，表述错误；D选项开放式基金没有固定存续期限，封闭式基金有固定存续期限，表述错误。

4.基金销售机构在销售基金产品时，应遵循的原则不包括（）

A.适用性原则

B.公平原则

C.利润最大化原则

D.诚实守信原则

答案：C

分析：基金销售机构在销售基金产品时，应遵循适用性原则，即根据投资者的风险承受能力等因素推荐合适的基金产品；公平原则，保证所有投资者在交易中受到公平对待；诚实守信原则，如实向投资者披露信息等。而利润最大化原则不是基金销售的基本原则，销售机构应将投资者利益放在首位，而不是单纯追求自身利润最大化，C选项符合题意。

5.基金管理公司的内部控制应当遵循的原则不包括（）

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.利益最大化原则

答案：D

分析：基金管理公司的内部控制应遵循健全性原则，确保内部控制覆盖所有业务环节和人员；有效性原则，保证内部控制能够有效防范风险；独立性原则，各部门和岗位应相互独立、相互制约。利益最大化原则不是内部控制的原则，内部控制的目的是保障公司的合规运营和投资者利益，而不是单纯追求利益最大化，D选项正确。

6.以下不属于基金信息披露内容的是（）

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金公司员工个人隐私信息

D.基金年度报告

答案：C

分析：基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金年度报告等，这些信息对于投资者了解基金的基本情况、投资策略、业绩表现等至关重要。而基金公司员工个人隐私信息与基金投资无关，不属于基金信息披露的内容，C选项符合要求。

7.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）

A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集

B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开

C.基金份额持有人大会的决议，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过

D.转换基金运作方式应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过

答案：C

分析：对于一般事项，基金份额持有人大会的决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等重大事项，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过，C选项说法不全面，表述错误。A、B、D选项关于基金份额持有人大会的召集、召开条件和决议通过比例的描述都是正确的。

8.货币市场基金的投资对象不包括（）