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基金从业人员资格全真模拟测试带答案2024

一、单项选择题（每题1分，共30分）

1.以下关于基金与银行储蓄存款的区别，表述错误的是（）。

A.基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证

B.基金收益具有一定的不确定性，银行存款利率相对固定

C.基金的风险通常小于银行储蓄

D.基金的投资者要承担一定的风险，银行储蓄基本不存在风险

答案：C。基金的风险通常大于银行储蓄，银行储蓄在一般情况下有较为稳定的收益和较低的风险，而基金的收益会随投资标的市场表现波动，风险相对较高。

2.下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

答案：D。依法监管原则是基金监管的原则，基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。

3.某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

答案：B。债券型基金是指主要投资于债券的基金，根据该基金合同规定，债券（政府债券和公司债券）配置比例不低于80%，符合债券型基金的特征。

4.以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的表述中，正确的是（）。

A.基金管理人可以根据基金份额持有人持有期限适用不同的赎回费率标准

B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的30%，并应当归入基金财产

C.认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除

D.基金销售机构在销售基金时只能按照基金合同上约定的费率收取认购费和申购费

答案：A。赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产，B错误；认购费和申购费可以采用前端收费和后端收费两种模式，后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除，C表述不全面；基金销售机构可以在不违反法律法规的前提下，对不同投资者实施不同的费率优惠，D错误。

5.关于基金管理人的内部控制，下列说法错误的是（）。

A.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节

B.内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行并实际发挥作用

C.内部控制的成本效益原则要求以合理的控制成本达到最佳的控制效果

D.内部控制的独立性原则是指公司设置的内部控制机构必须独立于公司的管理层

答案：D。内部控制的独立性原则是指各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，而不是内部控制机构必须独立于公司管理层。

6.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）。

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：A。基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人进行全面调查的方式和方法，而非基金托管人。要对基金产品风险等级设置与评价、投资人风险承受能力调查与评价以及产品和投资人匹配方法等作出规定。

7.下列关于基金托管人的信息披露义务的说法中，正确的是（）。

A.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

B.基金托管人职责终止时，应当聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告

C.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式等事项

D.以上说法都正确

答案：D。基金托管人在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书；职责终止时，聘请会计师事务所对基金财产审计并公告结果；召集基金份额持有人大会时，至少提前30日公告大会召开时间、会议形式等事项。

8.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。

A.15

B.30

C.60

D.90

答案：C。基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

9.下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（）。

A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段

B.道德在调整范围上对法律具有补充作用

C.道德和法律都是上层建筑的重要组成部分，两者相互促进、相互转化

D.法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施没有任何作用

答案：D。法律对传播道德具有促进作用，道德对法律的实施也具有促进作用。道德是法律的基础，法律的实施需要道德的支持，良