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基金从业人员资格模拟测试完美版带解析2024

一、单项选择题（共30题，每题1分，共30分）

1.基金管理人的合规管理目标不包括（）。

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.确保基金持有人依法合规经营

解析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营。而不是确保基金持有人依法合规经营，所以答案选D。

2.以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.在证券交易所上市交易

C.封闭式基金的份额不固定

D.持有人在封闭期内不能要求赎回

解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。所以选项C表述错误，答案选C。

3.关于ETF的申购赎回，以下表述正确的是（）。

A.申购赎回通过交易所进行

B.申购赎回申请提交后不得撤销

C.申购赎回用一篮子股票进行

D.以上都是

解析：ETF的申购赎回通过交易所进行，投资者申购赎回ETF时使用一篮子股票进行，并且申购赎回申请提交后不得撤销。所以选项A、B、C表述均正确，答案选D。

4.下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

解析：基金销售机构人员的工作主要包括宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等。而分析基金走势并非基金销售机构人员的本职工作范围，答案选A。

5.以下不属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.依法监管原则

解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等。依法监管原则是监管机构的工作原则，不是基金客户服务原则，答案选D。

6.关于基金业绩评价，以下表述正确的是（）。

A.基金业绩评价仅是对基金产品所实现的回报率进行计算

B.基金业绩评价对投资者、基金公司都具有重要意义

C.基金业绩评价的目的在于对基金经理的投资能力做出评价

D.基金业绩评价只能基于基金历史表现进行

解析：基金业绩评价不仅仅是对回报率的计算，还包括风险评估等多方面内容，A选项错误；基金业绩评价对投资者选择基金、基金公司提升管理水平等都具有重要意义，B选项正确；基金业绩评价的目的是多方面的，不只是评价基金经理投资能力，C选项错误；基金业绩评价除了基于历史表现，还可以结合未来预期等，D选项错误。答案选B。

7.某基金的年化收益率为10%，年化标准差为15%，无风险利率为3%，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.47

B.0.53

C.0.67

D.0.73

解析：夏普比率的计算公式为：（基金年化收益率-无风险利率）/年化标准差。即（10%-3%）/15%=0.47，答案选A。

8.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。

A.1

B.2

C.3

D.5

解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认，答案选C。

9.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.编制中期和年度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

解析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，而不是基金托管人的职责。基金托管人的职责包括安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、按照规定召集基金份额持有人大会等。答案选C。

10.以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.披露基金资产净值

C.披露基金份额申购赎回价格

D.披露基金合同生效公告

解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失等。披露基金资产净值、份额申购赎回价格、合同生效公告等都是正常的信息披露内容。答案选A。

11.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。

A.1

B.2

C.3

D.6

解析：开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月，答案选C。

12.以下关于基金销售适用性的实施保