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反洗钱知识竞赛模拟测试题三（）

测（试时间45分钟，满分100分）姓名：工作单位：

部门：测试代：

一、单项选择题每（题只有一个对的答案，请将对的选项填写在试题的括号

中，选择对的得1分，选错不得分。共50道题，每题1分，共so分）

1、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份辨认制度，遵循

（A）的原则，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的

自然人和交易的实际受益人。A.了解你的客户B.客户至上C.

控制风险D.赚钱最大化

2、金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份

资料和交易记录,保证能（D）每项交易。A.说明B.说清C.

说通D.足以重现

3、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，对本金融机构风险等级最

高的客户或者账户，至少（C）进行一次审核。A.每月B.

每季C.每半年D.每年

4、金融机构运用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台

方式的服务时，应实行严格的身份（D）措施，辨认客户身份。A.审查

B.核查C检查D.认证

5、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机

构为自然人客户办理C（）钞票存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或

者其他身份证明文献。A.

人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B.

人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C.

人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D.

人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上

6、金融机构总部、集团总部应对客户身份辨认、客户身份资料和交易记录

保存工作作出（A）规定。A.统一B.具体C.合理D.

所有

7、对于单个被保险人保险费金额（B）且以钞票形式缴纳的人身保险协

议,保险公司在订立保险协议时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人

和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其

他身份证明文1

件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受

益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身

份证明文献的复印件或者影印件。A.

人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上B.

人民币2万元以上或者外币等值2023美元以上C.

人民币1。万元以上或者外币等值1万美元以上D.

人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上

8、金融机构在履行客户身份辨认义务时,对客户拒绝提

供有效身份证件或者其他身份证明文献的，应当向（B

）和中国人民银行本地分支构报告。A.

中国人民银行B.中国反洗钱监测中心C.

行业监管部门D.公安部

9、金融构应当按照下列期限保存客户身份资料，自

业务关系结束当年或者

一次性交易记账当年计起至少保存（A）A.