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反洗钱2021.8.16
1.下列关于反洗钱内部控制的说法错误的是（）。[单选题]*
A内部控制应当与金融机构的日常经营管理相独立(正确答案)
B金融机构从管理层到一般员工都应对内部控制负有责任
C内部控制过程是不断发展的
D内部控制只能为金融机构提供合理保障
2.以下关于金融机构依法享有的拒绝检查权说法正确的有（）。[单选题]*
A反洗钱现场检查内容涉及金融机构保密信息的，被查单位可以拒绝接受检查
B
反洗钱现场人员未依照程序出示执法证和检查通知书的，被查单位可以拒绝接受检
查(正确答案)
C反洗钱现场检查人员少于3人，被查单位可以拒绝接受检查
D被查单位工作人员因工作繁忙，可以拒绝接受检查询问
3.
客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限
内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）。[单选题]*
A继续为客户办理业务
B采用临时冻结账户
C中止为客户办理业务(正确答案)
D不予理睬
4.关于保险客户洗钱风险分类的参考指标，以下哪些说法是正确的（）。*
A客户因素包括个人客户和企业客户(正确答案)
B
个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等
(正确答案)
C
企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用
评级以及中介机构的评价等因素(正确答案)
D被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
5.对具有下列哪些情形之一的客户，保险机构可直接将其定级为最高风险（）。*
A客户被列入我国发布或承认的反洗钱监控名单及类似监控名单(正确答案)
B客户利用虚假证件办理业务，或在代理他人办理业务时使用虚假证件(正确答案)
C客户为政治公众人物或其亲属及关系密切人员(正确答案)
D
发现客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者曾被监管机构、
执法机关或金融交易所提示予以关注，或者涉及权威媒体与洗钱相关的重要负面新
闻报道或评论的(正确答案)
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